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國泰金控全名為國泰金融控股股份有限公司，公司成立於2001年，登記額定資本額新台幣一千二百億元。國泰人壽、國泰產險、國泰世華銀行、國泰綜合證券、國泰投信及國泰投顧為旗下主要子公司。藉由遍佈全省之營業據點與銷售人員，發展共同行銷 (cross-selling) 的策略，提供客戶一站購足 (one-stop shopping) 的服務，共同搭建一個完整的經營平台。 ^[1]

金控沿革

企業簡介

西元2001年「國泰金融控股股份有限公司」正式成立，國泰金控的前身是以國泰人壽為主體所發展而來，為了達到金控的架構，配合政府金融控股公司法之頒布推動金融革新及加入世界貿易組織後跨國金融集團之激烈競爭環境，並且著眼於提供大客戶更完整之金融服務，國泰金控於2002年12月18日併購世華銀行，併購世華銀行是一個最大的關鍵，並進而著手規劃自家銀行之資源整合，提高合倂效率，於西元2003年10月27日完成與國泰銀行合併，以世華銀行為存續銀行更名為國泰世華銀行，藉此建立資訊整合平台，發展跨業行銷策略，是整合壽險、產險、銀行以及證券等金融機構的金融控股公司。

經營策略

整合各子公司資源，提供全方位的金融服務，使客戶享受到一站購足的優質服務。開發符合客戶需求的整合型金融商品。透過資訊系統整合，滿足客戶即時資訊需求；提高公司決策能力、經營管理、風險控管與稽核作業的自動化。持續培養員工專業能力，整合經營的綜效，藉以降低成本，回饋客戶與股東。累積優質的品牌形象，成為客戶心目中最值得信賴與託付的金控公司。

競爭優勢

在原有的基礎下，國泰金控擁有客戶數已超過一千三百萬，並有七百多個分支機構以及近三萬名業務人員，構成最綿密的客戶服務網。面對國際化的競爭趨勢，除了要保持國內市場頂先地位，也持續積極地朝亞太地區發展，藉由打造區域平台以提供客戶整合性的金融服務。

營收比重

保險業務淨收益43.92%、利息收入42.77%、採用覆蓋法重分類損益24.91%、兌換損益12.12%、透過其他綜合損益按公允價值3.10%、投資性不動產2.06%、除列按攤銷後成本衡量金融資1.00%、手續費及佣金0.61%、權益法投資收益-關聯和合營公0.21% (2018年)

子公司簡介

國泰人壽

國泰人壽成立於1962年，歷經五十多年來的競爭與挑戰，始終秉持著「誠信、當責、創新」的核心價值，兢兢業業為民眾服務，目前客戶數近八百萬人，有效契約件數超過一千五百萬件，為全台灣最大之保險公司。2018年金控整體淨收入占比，保險業務淨收益43.92%

國泰人壽是全台最大壽險公司，掌握近新台幣六兆元資金，如何運用此龐大的資金，求取企業利益並兼顧風險管理，是公司如何思考的大方向，面對投資與風險的考量，企業如何平衡？「企業永續」是公司最重要的準則。

國泰人壽採取以ESG為準則控管六兆資金，為什麼ESG這麼重要？經過公司內部的探討後，得到的結論是，一個同時重視環境（Environment）、社會（Social）和公司治理（Governance）的企業，永續經營的能力比較好。而且更重要的是，ESG做得好的企業，市場賦給它教高的評價，所以會給它比較高的本益比。相對的這類企業的下跌風險（downside risk）通常也比較低，是較佳的投資目標。 ^[2]

海外佈局

大陸據點

面對國際化的挑戰，初期將市場定位在發展亞洲，尤以正萌芽的中國大陸市場為主要市場，歷經多年的規劃籌備，2005年1月大陸國泰人壽總公司正式成立，為台灣第一家在中國大陸成立保險公司的業者；

陸家嘴國泰人壽是海峽兩岸第一家合資壽險公司，由國泰人壽及上海陸家嘴金融發展有限公司合資組成。總部設在上海，資本額30億元人民幣。2005年開業以來，已於江蘇、浙江、福建、北京、山東、廣東、遼寧、天津、廈門、四川、河南成立11家分公司，共51個營業據點。現行銷售壽險、健康險、意外險、年金險等多種商品。

越南據點

2007年12月順利取得越南財政部核發的營業證照，成立『越南國泰人壽公司』，成為國內第一家在越南成立保險子公司的業者。越南國泰人壽是由國泰人壽100%獨資成立的子公司，總部位於胡志明市，資本額2.9億美元。2008年正式營運以來，已於胡志明、河內、海防、峴港、同奈、芹苴成立6家分公司，共74個營業據點。 ^[3]

回饋社會

國泰人壽抱持回饋社會的態度對於公益活動不遺餘力，將「負起社會責任」列為公司經營理念之一，在藝術、運動、社會救助各方面皆貢獻己力，不僅長期負起培植國泰女籃責任，更於民國85年起開始贊助雲門舞集巡迴各縣市的戶外公演活動。

國泰人壽女子籃球隊於1969年1月創立，其前身為純德女子籃球隊曾連續保持了十七年全國籃球聯賽及一至十二屆自由盃的冠軍。 1978年國泰女籃遠征歐洲寫下81戰大勝紀錄 ^[4]

國泰產險

個人保險

汽車險

機車險

旅遊險

其他險種

住宅險

手機險

寵物險 NEW

特定活動險

優惠懶人包

商業保險

餐廳飲料店

火險#公共意外

辦公室(工作室)

企業團險#員工誠實

零售買賣

公共意外#產品責任

診所醫美

醫師責任#醫療機構

工廠製造

安裝意外#僱主責任

辛勤小農

天然災害#產品責任

^[5]

國泰世華銀行

國泰商業銀行前身是第一信託投資股份有限公司設立於1971年6月，當時國內對銀行之成立並未開放，為母公司金控作準備於2002年7月3日才更名為國泰商業銀行

國泰金控於2002年12月18日併購世華銀行，此併購案對國泰金控是一個最大的關鍵。

為自家銀行之資源整合，提高合倂效率，於西元2003年10月27日完成與國泰銀行合併，以世華銀行為存續銀行更名為國泰世華銀行 ^[6]

國泰綜合證卷

早期國內證卷商禁止設立，直到80年代才開放申請設立，國泰綜合證卷於政府開放後才申請的新證卷商，成立於於2004年2月6日通過設立。

因應台灣證券市場自由化及金融商品多元化的趨勢，且為了擴大國際版圖，2015年9月4日投資 154,548 仟元取得宏遠證券(香港)有限公司 100%股權，並於2015年9月10日更名為國泰證券(香港)有限公司。至此全部業務範圍，國內涵蓋經紀、承銷、自營及衍生性金融商品業務，有台股、期貨、權證、港股/滬港通/深港通、美股‧ETF、興櫃、國內基金、國外基金、承銷。

經營重點模式採取衍生性金融商品的研發設計，協助顧客在資產管理上靈活運用各種衍生性商品，進行組合、避險、套利或價差等交易，並於可控制的市場風險範圍內，獲取長期穩健的投資收益；同時提供量身訂做的特定產品，以滿足顧客多元化的投資理財需求。 ^[7]

國泰投信

投信的責任是發揮資產管理專業職能，為投資人創造最大長期價值，並致力於產業永續發展及理念推廣。

國泰投顧

證卷商在證卷法規定下，不能推薦客戶買賣進出，避免造成與客戶之紛爭，必須由投資顧問公司擔任此責任，所以投顧公司主要功能是提供基金情報、市場趨勢分析、並作投資推薦。

外部連結

參考資料

[1] ttps://www.cathayholdings.com/holdings/intro/intro/about

[2] ttps://udn.com/news/story/6864/4461357

[3] ttps://www.cathaylife.com.tw/cathaylife/about/info/about/global

[4] ttps://news.cts.com.tw/cts/general/201912/201912121984040.html

[5] ttps://www.cathay-ins.com.tw/cathayins/personal/

[6] ttps://m.xssilu.com/guowai/8/bank/3650.html

[7] ttps://www.cathaysec.com.tw/

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[3]

[4]

[5]

[6]

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-'''國泰金控'''全名為國泰金融控股股份有限公司 ，公司成立於2001年，登記額定資本額新台幣一千二百億元。[[國泰人壽]]、[[國泰世華銀行]]、[[國泰綜合證券]]、[[國泰投信]]及[[國泰投顧]]為旗下主要子公司。 藉由遍佈全省之營業據點與銷售人員，發展共同行銷 (cross-selling) 的策略，提供客戶一站購足 (one-stop shopping) 的服務，共同搭建一個完整的經營平台。
+[[File:國泰金控.jpg|thumb|right|
+[https://img.ltn.com.tw/Upload/sports/page/800/2019/11/27/252.jpg原圖鏈結]
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+'''國泰金控'''全名為國泰金融控股股份有限公司 ，公司成立於2001年，登記額定資本額新台幣一千二百億元。[[國泰人壽]]、[[國泰產險]]、[[國泰世華銀行]]、[[國泰綜合證券]]、[[國泰投信]]及[[國泰投顧]]為旗下主要子公司。 藉由遍佈全省之營業據點與銷售人員，發展共同行銷 (cross-selling) 的策略，提供客戶一站購足 (one-stop shopping) 的服務，共同搭建一個完整的經營平台。
 <ref>https://www.cathayholdings.com/holdings/intro/intro/about</ref>
 ==金控沿革==
- 企業 沿革
+''' 企業 簡介'''
- 西元2001年「國泰金融控股股份有限公司」正式成立，國泰金控的前身是以國泰人壽為主體所發展而來，為了達到金控的架構，配合政府金融控股公司法之頒布推動金融革新及加入世界贸易組織后跨國金融集團之激烈競爭環境，並且著眼於提供大客户更完整之金融服務，國泰金控於2002年12月18日併購世華银行，併購世華銀行是一個最大的關鍵，並進而著手規劃自家銀行之資源整合，提高合倂效率，於西元2003年10月27日完成與國泰銀行合併，以世華银行為存續銀行更名為國泰世華银行，藉此建立資訊整合平台，發展跨業行銷策略，是整合壽險、產險、銀行以及證券等金融機構的金融控股公司 ，提供客戶一站購足的服務，同時也對未來的市場競爭作好充裕準備 。
+ 西元2001年「國泰金融控股股份有限公司」正式成立，國泰金控的前身是以國泰人壽為主體所發展而來，為了達到金控的架構，配合[[ 政府]] 金融控股公司法之頒布推動[[ 金融]] 革新及加入[[ 世界]] 贸易組織后跨國金融集團之激烈競爭環境，並且著眼於提供大客户更完整之金融服務，國泰金控於2002年12月18日併購世華银行，併購世華銀行是一個最大的關鍵，並進而著手規劃自家銀行之資源整合，提高合倂效率，於西元2003年10月27日完成與國泰銀行合併，以世華银行為存續銀行更名為國泰世華银行，藉此建立資訊整合平台，發展跨業行銷策略，是整合壽險、產險、銀行以及證券等金融機構的金融控股公司。
 '''經營策略'''
  整合各子公司資源，提供全方位的金融服務，使客戶享受到一站購足的優質服務。
- 開發符合客戶需求的整合型金融商品 ，成為客戶投資理財最貼心的夥伴 。
+ 開發符合客戶需求的整合型金融商品。
-  持續提昇 資訊系統， 對外 滿足客戶即時資訊需求； 對內 提高決策 支援 、經營管理 、業務資訊 、風險控管與稽核作業的自動化 程度 。
+  透過 資訊系統 整合 ，滿足客戶即時[[ 資訊]] 需求；提高 公司 決策 能力 、經營管理、風險控管與稽核作業的自動化。
-  不斷強化 員工專業能力 與工作滿足程度 ， 以提供客戶最高品質的金融服務。
+  持續培養 員工專業能力，整合經營的綜效，藉以降低成本，回饋客戶與股東。
-追求 整合經營的綜效，藉以降低成本，回饋客戶與股東。
  累積優質的品牌形象，成為客戶心目中最值得信賴與託付的金控公司。
 '''競爭優勢'''
-  目前 國泰金控客戶數已超過一千三百萬，並有七百多個分支機構以及近三萬名業務人員，構成最綿密的客戶服務網。
+  在原有的基礎下， 國泰金控 擁有 客戶數已超過一千三百萬，並有七百多個分支機構以及近三萬名業務人員，構成最綿密的客戶服務網。
- 國 泰金控以成為亞洲最佳金融機構為目標 ，除了 在 國內市場 穩居領導 地位， 對外亦 持續積極地朝亞太地區 拓點 ，藉由打造區域平台 的核心策略 以提供客戶整合性的金融服務。
+  面對 國 際化的競爭趨勢 ，除了 要保持 國內市場 頂先 地位， 也 持續積極地朝亞太地區 發展 ，藉由打造區域平台以提供客戶整合性的金融服務。
 '''營收比重'''
- 保險業務淨收益43.92%、利息收入42.77%、採用覆蓋法重分類損益24.91%、兌換損益12.12%、透過其他綜合損益按公允價值3.10%、投資性不動產2.06%、除列按攤銷後成本衡量金融資1.00%、手續費及佣金0.61%、權益法投資收益-關聯和合營公0.21% (2018年)
+ 保險業務淨收益43.92%、[[ 利息]] 收入42.77%、採用覆蓋法重分類損益24.91%、兌換損益12.12%、透過其他綜合損益按公允價值3.10%、投資性不動產2.06%、除列按攤銷後成本衡量金融資1.00%、手續費及佣金0.61%、權益法投資收益-關聯和合營公0.21% (2018年)
 ==子公司簡介==
 ===國泰人壽===
  國泰人壽成立於1962年，歷經五十多年來的競爭與挑戰，始終秉持著「誠信、當責、創新」的核心價值，兢兢業業為民眾服務，目前客戶數近八百萬人，有效契約件數超過一千五百萬件，為全台灣最大之保險公司。2018年金控整體淨收入占比，保險業務淨收益43.92%
- 國泰人壽是全台最大壽險公司，掌握近新台幣六兆元資金，如何運用此龐大的資金，求取企業利益並兼顧風險管理，是 國泰人壽 如何思考的大方向，面對投資與風險的 兩難 ，企業如何平衡？「企業永續」是公司 最重要的準則。
+ 國泰人壽是全台最大壽險公司，掌握近新台幣六兆元資金，如何運用此龐大的資金，求取企業利益並兼顧風險管理，是 公司 如何思考的大方向，面對投資與風險的 考量 ，企業如何平衡？「企業永續」是公司最重要的準則。
-答案是將「企業永續」（Corporate Sustainability, CS）視為 最重要的準則。
  國泰人壽採取以ESG為準則 控管六兆資金，為什麼ESG這麼重要？經過公司內部的探討後，得到的結論是，一個同時重視環境（Environment）、社會（Social）和公司治理（Governance）的企業，永續經營的能力比較好。而且更重要的是，ESG做得好的企業，市場賦給它教高的評價，所以會給它比較高的本益比。相對的這類企業的下跌風險（downside risk）通常也比較低，是較佳的投資目標。
 <ref>https://udn.com/news/story/6864/4461357</ref>
-全球 佈局
+'''海外 佈局'''
  大陸據點
- 面對國際化的挑戰，初期將市場定位在發展亞洲，尤以正萌芽的中國大陸市場為主要市場，歷經多年的規劃籌備，2005年1月大陸國泰人壽總公司正式成立，為台灣第一家在中國大陸成立保險公司的業者；
+ 面對國際化的挑戰，初期將市場定位在發展亞洲，尤以正萌芽的中國大陸市場為主要市場，歷經多年的規劃籌備，2005年1月大陸國泰人壽總公司正式成立，為台灣第一家在[[ 中國]] 大陸成立保險公司的業者；
- 陸家嘴國泰人壽是海峽兩岸第一家合資壽險公司，由國泰人壽及上海陸家嘴金融發展有限公司合資組成。總部設在上海，資本額30億元人民幣。2005年開業以來，已於江蘇、浙江、福建、北京、山東、廣東、遼寧、天津、廈門、四川、河南成立11家分公司，共51個營業據點。
+ 陸家嘴國泰人壽是海峽兩岸第一家合資壽險公司，由國泰人壽及上海陸家嘴金融發展有限公司合資組成。總部設在上海，資本額30億元人民幣。2005年開業以來，已於江蘇、[[ 浙江]] 、[[ 福建]] 、[[ 北京]] 、山東、廣東、遼寧、[[ 天津]] 、廈門、[[ 四川]] 、[[ 河南]] 成立11家分公司，共51個營業據點。
- 現行銷售壽險、健康險、意外險、年金險等多種商品。
+ 現行銷售壽險、[[ 健康]] 險、意外險、年金險等多種商品。
-網址：https://www.cathaylife.cn/publish/main/index.html
  越南據點
-年12月順利取得越南財政部核發的營業證照，成立『越南國泰人壽公司』，成為國內第一家在越南成立保險子公司的業者。
+年12月順利取得[[ 越南]] 財政部核發的營業證照，成立『越南國泰人壽公司』，成為國內第一家在越南成立保險子公司的業者。
- 越南國泰人壽是由國泰人壽100%獨資成立的子公司，總部位於胡志明市，資本額2.9億美元。2008年正式營運以來，已於胡志明、河內、海防、峴港、同奈、芹苴成立6家分公司，共74個營業據點。
+ 越南國泰人壽是由國泰人壽100%獨資成立的子公司，總部位於[[ 胡志明市]] ，資本額2.9億美元。2008年正式營運以來，已於胡志明、河內、海防、峴港、同奈、芹苴成立6家分公司，共74個營業據點。
-網址：https://www.cathaylife.com.vn/cathay/
+<ref>https://www.cathaylife.com.tw/cathaylife/about/info/about/global</ref>
+'''回饋社會'''
+國泰人壽抱持回饋社會的態度對於公益活動不遺餘力，將 「負起社會責任」列為公司經營理念之一，在藝術、運動、社會救助各方面皆貢獻己力，不僅長期負起培植國泰女籃責任，更於民國85年起開始贊助[[雲門舞集]]巡迴 各縣市的戶外公演活動。
+國泰人壽女子籃球隊於1969年1月創立，其前身為純德女子[[籃球]]隊曾連續保持了十七年全國籃球聯賽及一至十二屆自由盃的冠軍。
+年國泰女籃遠征歐洲 寫下81戰大勝紀錄
+<ref>https://news.cts.com.tw/cts/general/201912/201912121984040.html</ref>
+===國泰產險===
+'''個人保險'''
+汽車險
+機車險
+旅遊險
+其他險種
+住宅險
-  台灣據點
+  手機險
-  查詢台灣服務據點請前往服務據點頁面
+  寵物險 NEW
-<ref>https://www.cathaylife.com.tw/cathaylife/about/info/about/global</ref>
+特定活動險
-  回饋社會
+  優惠懶人包
-國泰人壽抱持回饋社會的態度對於公益活動不遺餘力，將 「負起社會責任」列為公司經營理念之一，在藝術、運動、社會救助各方面皆貢獻己力，不僅長期負起培植國泰女籃責任，更於民國85年起開始贊助雲門舞集巡迴 各縣市的戶外公演活動。每年除捐助弱勢團體或機構外，在大型天災發生時，國泰全體員工更是出錢出力，這是國泰人壽對社會的一種承諾。
+'''商業保險'''
-  正因為國泰人壽在保險本業與社會公益的努力，使得國泰人壽多年來獲得「理想品牌第一名」、「服務第壹大獎」、「信譽品牌第一名」 、「數位服務標竿企業」，更為台灣金融業唯一入選財富雜誌全球500大企業，在建國百年亦獲經濟部「台灣百大品牌」肯定，並囊括第五屆「台灣保險卓越獎」人身保 險 、人才培訓、風險管理、商品創新、資訊應用、 公 益關懷以及保戶服務全數7項金獎肯定，國泰人壽未來將繼續以絕對的努力成就業界典範。
+  餐廳飲料店
-<ref>https://www.cathaylife.com.tw/ts/web/ext/pages/about/intro/history/abt_corp_1.html</ref>
+#火 險# 公 共意外
-  國泰人壽自2012年起推動行動保 險 服務，包含投保、理賠、保全、保費等流程數位化，加上使用電子保單等，目前客戶使用率達96％，不僅提升服務效率，更減少資源耗用。
+  辦公室(工作室)
+#企業團 險#員工誠實
-<ref>https://www.chinatimes.com/newspapers/20200319000539-260210?chdtv</ref>
+零售買賣
+#公共意外#產品責任
-  國泰人壽女子籃球隊於1969年1月創立，其前身為洪金生教練創立的純德女子籃球隊。純德女子籃球隊曾連續保持了十七年全國籃球聯賽及一至十二屆自由盃的冠軍。
+  診所醫美
+#醫師責任#醫療 機 構
-年國泰女籃遠征歐洲 寫下81戰大勝紀錄
-國人常說台灣體育不受重視，的確在現今體育風氣低迷、培訓規劃不完善下，能獲得最多資源的始終只有棒球。其他體育項目的困境，例如籃球則是需要選手們自己找機會、單打獨鬥，當選手交出亮眼成績後，各種獎勵與 機 會才會接踵而來。
-  然而，在1970年代政府全力培育體育人才的助攻下，國人對於籃球的狂熱度完全不輸棒球。台灣甚至出現一支巾幗不讓鬚眉的女子籃球隊伍，名揚歐美、東南亞，征戰各國有著81戰全勝的驚人紀錄！讓我們一起來認識「國泰人壽女子籃球隊」。
+  工廠製造
-<ref>https://news.cts.com.tw/cts/general/201912/201912121984040.html</ref>
+#安裝意外#雇主責任
+辛勤小農
+#天然災害#產品責任
+<ref>https://www.cathay-ins.com.tw/cathayins/personal/</ref>
 ===國泰世華銀行===
- 國泰商業银行前身是第一信託投資股份有限公司設立於1971年6月，當時國內對銀行之成立並未開放， 直到2002 年7月3日才更名為國泰商業银行
+ 國泰商業银行前身是第一信託投資股份有限公司設立於1971年6月，當時國內對銀行之成立並未開放， 為母公司金控作準備於2002 年7月3日才更名為國泰商業银行
  國泰金控於2002年12月18日併購世華银行，此併購案對國泰金控是一個最大的關鍵。
-  並進而著手規劃 自家銀行之資源整合，提高合倂效率，於西元2003年10月27日完成與國泰銀行合併，以世華银行為存續銀行更名為國泰世華银行
+  為 自家銀行之資源整合，提高合倂效率，於西元2003年10月27日完成與國泰銀行合併，以世華银行為存續銀行更名為國泰世華银行
 <ref>https://m.xssilu.com/guowai/8/bank/3650.html</ref>
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  早期國內證卷商禁止設立，直到80年代才開放申請設立，國泰綜合證卷於政府開放後才申請的新證卷商，成立於於2004年2月6日通過設立。
- 因應台灣證券市場自由化及金融商品多元化的趨勢，且為了擴大國際版圖，2015年9月4日投資 154,548 仟元取得宏遠證券(香港)有限公司 100%股權，並於2015年9月10日更名為國泰證券(香港)有限公司。至此全部業務範圍，國內涵蓋經紀、承銷、自營及衍生性金融商品業務，有台股、期貨、權證、港股/滬港通/深港通、美股‧ETF、興櫃、國內基金、國外基金、承銷。
+ 因應台灣證券市場自由化及金融商品多元化的趨勢，且為了擴大國際版圖，2015年9月4日投資 154,548 仟元取得宏遠證券(香港)有限公司 100%股權，並於2015年9月10日更名為國泰證券(香港)有限公司。至此全部業務範圍，國內涵蓋經紀、承銷、自營及衍生性金融商品業務，有台股、[[ 期貨]] 、權證、港股/滬港通/深港通、美股‧ETF、興櫃、國內[[ 基金]] 、國外基金、承銷。
- 經營重點模式採取衍生性金融商品的研發設計 、投資交易及風險管理為發展主軸；透過核心競爭優勢的延伸 ，協助顧客在資產管理上靈活運用各種衍生性商品，進行組合、避險、套利或價差等交易，並於可控制的市場風險範圍內，獲取長期穩健的投資收益；同時 ，也將配合證券市場的多空局勢，推出適合不同風險程度的結構型商品、 提供量身訂做的特定產品 ，從「財富管理」著手，協助個人及企業做理財規劃 ，以滿足顧客多元化的投資理財需求。
+ 經營重點模式採取衍生性金融商品的研發設計，協助顧客在資產管理上靈活運用各種衍生性商品，進行組合、避險、套利或價差等交易，並於可控制的市場風險範圍內，獲取長期穩健的投資收益；同時提供量身訂做的特定產品，以滿足顧客多元化的投資理財需求。
 <ref>https://www.cathaysec.com.tw/</ref>
+===國泰投信===
+投信的責任是發揮資產管理專業職能，為投資人創造最大長期價值，並致力於產業永續發展及理念推廣。
+===國泰投顧===
+證卷商在證卷法規定下，不能推薦客戶買賣進出，避免造成與客戶之紛爭，必須由投資顧問公司擔任此責任，所以投顧公司主要功能是提供基金情報、市場趨勢分析、並作投資推薦。
+==外部連結==
+*[https://www.cw.com.tw/search/doSearch.action?key=%E5%9C%8B%E6%B3%B0%E9%87%91%E6%8E%A7  天下雜誌網]
+*[https://udn.com/search/tagging/2/%E5%9C%8B%E6%B3%B0%E9%87%91%E6%8E%A7  聯合新聞網]
+*[https://money.udn.com/money/story/5613/4480052  經濟日報網]
+*[https://www.chinatimes.com/realtimenews/20200409004378-260410?chdtv  中時電子報網]
 ==參考資料==
 [[Category:金融保險不動產業]]