金融风险管理师

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金融風險管理師是一個名詞術語。

中國漢字的發展成為維繫中華民族歷史發展進步的一條生動鮮明的脈絡，各個歷史時期所形成的各種字體，有着各自鮮明的藝術特徵，如篆書古樸典雅，隸書靜中有動，草書風馳電掣、結構緊湊，楷書工整秀麗，行書易識好寫，實用性強，字體多樣。

名詞解釋

金融風險管理師又稱為FRM(Financial Risk Manager)，由全球風險管理協會(Global Association of Risk Professionals，簡稱GARP)於1997年開始設立，目前是全球金融風險管理領域頂級的國際權威資格認證。也指專門從事風險管理工作的金融專業人士，主要負責識別、評估、控制、監測和報告金融風險。

25年多以來，金融風險管理師（Financial Risk Manager，FRM）認證建立了風險管理的全球標準，它由世界領先的風險從業者精心設計和開發。在當今瞬息萬變的金融環境中，擁有FRM認證意味着持證人掌握了幫助企業獲得成功所需的識別、評估和管理風險的基本知識和技能。

目前，全球主要銀行、資產管理公司、對沖基金、諮詢公司和監管機構僱傭超過8萬3千名FRM持證人。自2010年以來，FRM考試的參考人數平均每年增長15％，這反映了企業對能評估和管理金融風險的專業人員的需求正在迅速增長。

如何成為金融風險管理師

成為一名FRM（金融風險管理師）持證人需要投入大量的時間和精力，這也是企業為何如此重視FRM持證人的原因。考生在通過FRM一級和二級考試之後，還須在金融或相關領域擁有至少兩年的全職工作經驗才能獲得FRM認證。相關工作經驗可包含交易、投資組合管理、學術研究、行業研究、審計、風險諮詢或風險技術等。

獲得認證後，我們強烈建議持證人參加GARP的繼續教育（CPD）計劃、使專業知識與時俱進。

FRM考試概述

FRM考試始於1997年，2009年起分級考試。FRM考試有兩個級別，分為FRM一級和二級。GARP將為每次考試報名提供「早鳥價」和「標準價」兩個報名階段。更多有關考試時間、考位預約截止日期、註冊費用和報名費用的信息，具體以官方公布的為準。

FRM一級考試內容如下：

1、Foundations of Risk Management風險管理基礎（大約占20%）

2、Quantitative Analysis定量分析（大約占20%）

3、Valuation and Risk Models估值和風險模型（大約占30%）

4、Financial Markets and Products金融市場和產品（大約占30%）

FRM二級考試內容如下：

1、Market Risk Measurement and Management市場風險計量和管理

（大約占20%）

2、Credit Risk Measurement and Management信用風險計量和管理

（大約占20%）

3、Operational and Integrated Risk Management操作風險和彈性

（大約占20%）

4、Liquidity and Treasury Risk Measurement and Management

流動性和資金風險計量和管理（大約占15%）

5、Risk Management and Investment Management風險管理和投資管理

（大約占15%）

6、Current Issues in Financial Markets當前金融市場熱點問題

（大約占10%）

考試一般安排在5月、8月和11月。

金融風險管理師證書優勢

發展前景：

金融業是高風險行業，存在着匯率風險、利率風險、會計風險、市場風險、信用風險等諸多的金融風險。我國金融市場的逐步開放和外資金融機構的快速進入，加大了我國金融機構的經營風險。因此，目前國內金融控股企業、證券公司、投資銀行與商業銀行、資產管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風險控制。這也導致這些行業對金融風險管理專業人才的需求急劇增加。

據了解，金融風險管理師主要涉及的崗位與金融機構的風險控制密切相關，如金融交易員（經紀人）、投資銀行業者、商業銀行、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門、CFO（首席財政官或財務總監）、CIO（首席信息官或信息主管）、CRO（首席風險執行官）等等。目前，80%的世界性金融類機構設有CRO的職位。

認可FRM的國內外名校：

同等水平的學位：

根據英國國家認可信息中心（NARIC）進行的獨立基準研究，FRM在十個國家和地區教育系統中可與碩士學位媲美。基於這種高度專業化的內容，FRM被認為等同於：

FRM對中國候選人的優勢：

FRM已獲得中國職業技能測試局（OSTA）和人力資源和社會保障部（MOHRSS）的批准，成為國家職業資格證書。在過去的20年中，全球有325，000多人註冊並參加了FRM，其中中國主要金融機構僱傭了9，500 FRM持證人。中國的候選人獲得FRM證書後，他們還將獲得帶有MOHRSS郵票的中文證書，並在MOHRSS網站上被列為全球認證的風險專業人員。

FRM的部分國家福利待遇：

成都：在2017年8月，成都「天府英才計劃」提出，對持有FRM證書的B類高端金融人才，最多可獲得80萬元補助，對高端金融人才給予出入境與居留、租（購）房補貼、戶籍、子女教育等政策支持。

上海：對FRM持證者，在戶籍、《居住證》、《外國專家證》辦理、醫療保障、子女就學、住房等給予相應的服務和便利。

北京：對於擁有FRM持證資格的，在個人所得稅方面給予優惠待遇並對於來京工作者可辦理調京手續並辦理本市戶口，其子女可在京參加高考，錄取時與北京市戶籍考生享受同等待遇等方面給予照顧和便利等。

深圳：對FRM證書持有者，享受住房補貼、子女入學、配偶就業、學術研修、辦理「鴻儒卡」等高層次專業人才配套政策；並可以申請100平方米公租房或每月3200元租房補貼。深圳備級金融人才（地方級領軍人物），可享受160萬元獎勵補貼；配偶促進就業。

金融風險管理師的主要職責

金融風險管理師的主要職責是分析企業在生產經營環節中面臨的各種風險因素，對風險進行合理的評估並提出相應對策，使企業在最大程度上避免損失。他們負責分析和識別威脅到企業的資產價值、盈利能力和總體財務績效的潛在風險因素（如市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等），然後根據分析結果來制定防範和管理風險的各種措施。金融風險管理師遵循風險最小化、收益最大化的原則，制定風險管理的各種有效策略，並確保企業的業務符合相應的法律規定和政府監管部門的要求。

金融風險管理師工作要求

根據全球風險管理專業人士協會（GARP）2019年發布的《全球實踐分析報告》的調查結果，受訪FRM持證人認為最重要的風險管理工作任務包括以下幾項：

根據風險敞口、趨勢、監控系統、監管和環境變化、組織文化和行為等因素，確定潛在的風險跡象。

分析和評估基本的風險因素以及各風險因素之間的關聯。

與商業利益相關者進行溝通。

監控風險敞口，並與風險限額和承受能力進行比較。

評估風險的重要性以及對業務的影響。