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併購貸款是中國科技名詞。

世界上所有的國家中，只有我們中國的文化是始終沒有間斷過的傳承下來，也只有 「漢字」是世界上唯一的古代一直演變過來沒有間斷過的文字形式。

名詞解釋

併購貸款是商業銀行向併購方企業或併購方控股子公司發放的，用於支付併購股權對價款項的本外幣貸款。主要針對境內優勢客戶在改制、改組過程中，有償兼併、收購國內其他企事業法人、已建成項目及進行資產、債務重組中產生的融資需求而發放的貸款。

併購貸款特點

1、併購貸款形式多樣，可用於支持併購方企業通過受讓現有股權、認購新增股權，或收購資產、承接債務等方式以實現合併或實際控制已設立並持續經營的目標企業或資產的交易行。

2、專業性強、效率高，能夠支持企業快速實現既定戰略發展目標。

併購貸款基本條件

1、併購方應符合以下基本條件：

①依法合規經營，信用狀況良好，無信貸違約、逃廢銀行債務等不良記錄；

②主業突出，經營穩定，財務狀況良好，流動性及盈利能力較強，在行業或一定區域內具有明顯的競爭優勢和良好的發展潛力；

③與目標企業之間具有較高的產業相關度或戰略相關性，併購方通過併購能夠獲得目標企業研發能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷網絡等戰略性資源以提高其核心競爭能力；

④併購交易依法合規，涉及國家產業政策、行業准入、反壟斷、國有股份轉讓等事項的，應按適用法律法規和政策要求，取得有關方面的批准。

2、目標企業應符合以下基本條件：

①目標企業已設立並持續經營、或相關項目已建成（收購資產時）；

②目標企業或目標資產具有產生穩定的淨經營現金流的潛力。

併購貸款提交材料

以長安銀行為例，併購貸款提交材料如下：

（1）併購方企業或專門子公司基本材料：包括營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證（實行"三證合一"登記的，只提供一個有效證件）；借款人公司章程、信用機構代碼證；企業法定代表人身份證明、簽字樣本及必要的個人信息；公司章程，驗資證明，近三年經審計的財務年報與近期財務報表（成立不足三年的客戶，提交自成立以來年度的報表）。國家規定的特殊行業，須提供有權部門的許可證、核准書或備案文件；按規定需取得環保許可證明的，必須提供有權部門出具的環保許可證明。

（2）目標企業基本材料（同上）

（3）併購交易方案或商業計劃書。

（4）併購交易依法合規的證明材料，如有關部門或機構的批准文件、登記或公告文書等。

（5）根據法律法規或公司章程要求，應由股東（大）會、董事會或其他有權機構批准有關併購交易及申請貸款的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。

（6）自籌資金籌措方案及落實資金來源的證明材料。

（7）關於貸款還款資金來源的安排、還款計劃和按期償還貸款本息的承諾。

（8）保證人、抵（質）押物的有關權證和書面文件。

併購貸款業務流程

以長安銀行為例，併購貸款業務流程如下：

（1）借款人向長安銀行提出借款申請並提供相關材料；

（2）長安銀行成立併購貸款項目執行小組，對項目進行調查與風險評估。

（3）貸款上報審批。

（4）簽訂相關合同並發放貸款。