出口信用保險理論與實務檢視原始碼討論檢視歷史

來自 孔夫子網 的圖片

《出口信用保險理論與實務》，周玉坤 編著 著，出版社： 中國金融出版社。

中國金融出版社成立於1956年5月，直屬中國人民銀行管理。截至2020年，中國金融出版社累計出版圖書超過10000種，目前每年出版新書500餘種，已形成理論類、實務類、教材類、引進類等多種類別、特色鮮明的圖書體系。

內容簡介

本書首先系統全面地介紹了信用保險的歷史沿革、發展現狀及未來趨勢；其次介紹了信用保險的基本理論，不僅包含了保險的基本原理，還涉及金融、財務、法律、國際貿易等交叉學科領域的相關原理知識；*後介紹了信用保險的實踐操作，即以實務操作中的流程為綱，以風險管控為核心，輔之以相關的典型案例進行反覆揣摩和思考，在這過程中不斷總結規律、提煉本質、反哺理論，再進而指導實踐。

鑑於出口信用保險突出的專業性、實踐性和政策性，本書內容兼顧了各類讀者的需求。本書可以為出口信用保險從業人員、出口企業經營管理人員、銀行業相關業務人員提供研究參考；也可作為外經貿領域領導幹部專業知識讀本和高等院校在校學生專業教材。

目錄

章　從信用到信用保險/1

節　何為信用/1

一、信用內涵/1

二、信用交易的形式/5

三、為什麼要提供信用/7

第二節　信用風險及管理/8

一、什麼是信用風險/8

二、信用風險的成因/10

三、信用風險管理/11

第三節　信用保險/13

一、信用保險的概念/13

二、信用保險的分類/14

第二章　信用保險的功能價值/17

節　促進交易/18

一、鞏固和維護與既有買方的合作/18

二、助力企業拓展新的市場/20

三、信用提供並非沒有限度/20

第二節　便利融資/21

一、便利融資的含義/21

二、實務操作模式/21

三、信用保險項下融資信貸的「正反面」/22

第三節　風險管理/23

一、事前風險/24

二、事中動態跟蹤/25

三、事後損失補償/26

第三章　全球出口信用保險發展的歷史變遷/28

節　全球出口信用保險的發展歷程/28

一、出口信用保險的萌芽與起源(18世紀末—20世紀20年代)/29

二、出口信用保險的發展———政府主導(20世紀20年代—90年代)/30

三、出口信用保險的繁榮———商業化轉型(20世紀90年代—2008年國際金融危機)/32

四、出口信用保險在曲折中前進———政策性作用凸顯(2008年國際金融危機至今)/35

第二節　全球主要信用保險組織及機構/37

一、信用保險國際組織/37

二、主要官方出口信用保險機構/39

三、主要商業信用保險公司/42

第三節　全球信用保險市場概覽及發展/43

一、2017年信用保險市場概況/43

二、國際金融危機之後十年,信用保險市場的發展概況/44

三、國際金融危機以來,信用保險經營管理的新發展/45

第四章　我國出口信用保險的發展進程/48

節　我國出口信用保險產生的時代背景/48

一、全球國際貿易進入調整轉折期/48

二、我國對外貿易體制進行改革/49

三、我國出口商品結構發生變化/50

第二節　我國出口信用保險歷次變革及主要成就/52

一、階段(1988—1994年):中國人民保險公司獨家試辦(代辦),搭建起出口信用保險制度的基本框架/53

二、第二階段(1994—2001年):兩家主體承辦,出口信用保險初步發展/55

三、第三階段(2001—2013年):中國出口信用保險公司成立,獨家專營信用保險業務/57

四、第四階段(2013年至今):短期出口信用保險市場向商業保險公司適度開放,中長期出口信用保險仍由中國信保獨家經營/59

第三節　我國出口信用保險展望及思考/61

一、政策性信用保險機構和商業性保險公司之間的關係/62

二、如何化滿足客戶需求/62

三、拓展與深化國際合作/63

四、運用信息科技,賦能信用保險發展/63

第五章　信用保險的基本原則/64

節　保險利益/64

一、信用保險保險利益的含義/65

二、信用保險的保險標的/66

三、信用保險保險標的須滿足的條件/67

四、信用保險保險利益的實務運用/68

第二節　誠實信用/69

一、出口信用保險市場的逆選擇風險/69

二、出口信用保險告知義務/71

三、對保險人義務的規定和約束/73

第三節　風險分擔/74

一、實務操作/74

二、信用保險遵循風險分擔的具體原因/75

三、信用保險主要的風險分擔方式/76

第四節　代位求償/76

一、代位求償原則的含義/77

二、信用保險代位求償權的相關法律適用/77

三、出口信用保險代位求償原則的特殊性/79

第六章　短期出口信用保險產品解讀/80

節　總則:明確保險主體客體/81

一、保險合同組成/81

二、保險主體/82

三、保險客體/83

第二節　保險責任:何時、何因與何種損失三要素/84

一、保險期間/85

二、損失原因/86

三、損失內容/88

第三節　責任免除:兩個合同項下的除外/88

一、基礎交易合同項下的主要除外情形/89

二、保險合同項下的主要除外情形/91

第四節　限額承保與申報交費/93

一、責任限額的申請和批覆/93

二、出運申報/97

三、保費交納/98

第五節　理賠與追償/99

一、流程時限/99

二、定損核賠/100

三、催收追償/102

第六節　被保險人其他義務/103

一、如實告知義務/103

二、保證義務/103

三、投保後,保險標的危險程度明顯增加的通知義務/104

第七章　國際貿易與出口信用保險/105

節　國際貨物買賣合同/106

一、從一宗出口險案例看國際貨物買賣合同的訂立/106

二、國際貨物買賣合同的內容/109

三、國際貨物買賣合同的履行/113

第二節　國際貿易術語對出口信用保險的影響/116

一、典型出口信用保險承保及理賠案例/117

二、國際貿易術語概述/118

三、國際貿易術語之於出口信用保險的影響:既無關也相關/119

第三節　國際結算與出口信用保險/122

一、匯付(Remittance)/123

二、托收(Collection)/125

三、信用證(LetterofCredit,L/C)/127

第八章　短期出口信用保險的保單承保/132

節　保單承保/133

一、從承保到理賠業務的全流程/133

二、保單承保的基本含義/135

三、保單承保的職能/136

第二節　客戶接洽及投保申請/137

一、不同類型客戶的需求/137

二、投保申請的填寫/139

第三節　保單審核及業務准入/140

一、投保人信息/141

二、投保人的財務實力及行業地位/142

三、投保人內部的信用管理狀況/142

四、投保業務/143

第四節　保單基本承保條件的設定/144

一、投保人/被保險人/144

二、投保範圍/145

三、投保金額/145

四、累計賠償限額/146

五、自行掌握信用限額/146

六、賠償比例及其他免賠方式/146

七、申報方式/147

八、其他承保條件/147

九、保險費/147

第九章　短期出口信用保險的限額承保/151

節　限額承保概述/151

一、限額承保的基本含義/151

二、限額承保的職能和價值/152

第二節　信用限額申請/153

一、明確交易主體/限額主體/153

二、合理確定限額的支付方式/155

三、合理確定信用期限/155

四、合理申請信用額度(限額金額)/156

第三節　資信調查/157

一、資信來源/157

二、徵信報告的主要內容及種類/159

第四節　限額評估/160

一、保單情況/160

二、國別風險/161

三、買方資信/162

四、盡職調查/167

第五節　限額批覆與風險跟蹤/168

一、批覆零限額的主要原因(關鍵風險點)/168

二、限額批覆/170

三、風險跟蹤與限額調整/171

第十章　短期出口信用保險的理賠追償/172

節　理賠追償概述/172

一、職能和價值/172

二、理賠處理原則/173

三、理賠基本流程/173

第二節　可能損失和減損處理/174

一、及時通報可能損失/175

二、保險公司對可能損失進行審查/177

三、制定減損措施,積極減損/177

第三節　信用保險的索賠和理賠/182

一、索賠申請/182

二、勘查追討/183

三、定損核賠/183

第四節　理賠與承保的互動協同/188

一、理賠對承保的作用/188

二、承保對理賠的影響/189

第十一章　出運前出口信用保險/190

節　出運前出口信用保險的保險利益/191

一、法理基礎/191

二、出運前保險的保險利益及標的/191

三、出運前保險標的的特殊性與複雜性/192

第二節　出運前保險合同的關鍵條款/193

一、保險責任起始日及出運前信用期限/193

二、出運前保險所承保的風險種類/194

三、定損核賠的方式選擇/195

第三節　出運前保險的實務運營管理/195

一、承保政策僅對部分客戶有條件地開放/196

二、對不同類型的產品及行業採取差異化的承保政策/196

三、事先掌握成本構成並約定投保成本/197

四、出運前保險通常不是無償提供/197

第十二章　中長期出口信用保險/199

節　中長期貨物出口及對外承包工程/199

一、中長期貨物出口及對外承包工程概況/199

二、中長期項目過程中的風險/201

三、中長期融資需求及信貸方式/203

第二節　中長期出口信用保險概述/208

一、中長期出口信用保險的概念/208

二、中長期出口信用保險的產品種類/209

三、中長期出口信用保險的發展/213

第三節　中長期出口信用保險產品釋義/215

一、保險主體和保險標的/216

二、保險責任/216

三、除外責任/217

四、保險費/217

五、被保險人義務/217

六、理賠與追償/219

第四節　實務操作/220

一、詢保/220

二、項目承保/221

三、項目保後管理/226

四、理賠追償/227

第十三章　投資保險/231

節　投資與投資保險/232

一、投資概述/232

二、投資中的風險/235

三、我國現行直接投資政策與監管/236

四、投資保險/240

第二節　投資保險發展概述/243

一、投資保險發展歷程/243

二、投資保險全球市場概況/248

三、我國投資保險發展的歷史沿革/249

第三節　投資保險產品/250

一、適用範圍/251

二、保險責任/承保風險/252

三、除外責任/256

四、保險費/257

五、理賠/258

六、權益轉讓和追償/259

第四節　實務操作與典型案例/260

一、某境內電力工程公司投資越南燃煤電廠BOT項目/260

二、項目審核評估與承保/263

三、理賠追償/269

第十四章　國內貿易信用保險/270

節　概述/270

一、國內應收賬款與信用風險/270

二、什麼是國內貿易信用保險/272

三、我國國內貿易信用保險市場概況/273

第二節　國內貿易信用保險條款釋義/274

一、適保範圍/274

二、保險責任/275

三、除外責任/277

四、限額、申報與交費/278

五、理賠追償/279

六、投保人被保險人相關義務/280

第三節　承保實務/280

一、投保前接洽/281

二、保單承保/283

三、限額承保/285

四、申報交費及續保/289

第四節　理賠實務/289

一、理賠常規操作/289

二、理賠案例/291

三、我國現行國內貿易信用保險風險特點/295

第十五章　信用保險的再保險/297

節　信用保險更需要再保險的支持/297

一、再保險相關概念/297

二、再保險的重要作用/299

三、再保險的主要分類/300

第二節　信用保險的再保險業務方式/302

一、比例再保險/303

二、非比例再保險/307

第三節　信用保險再保險實務/311

一、信用保險分出業務/311

二、信用保險分入業務的審核評估/313

三、信用保險再保險市場/315

第十六章　信用保險法律制度及監管/317

節　適用的法律法規/317

一、保險法的相關規定/317

二、出口信用保險的法律適用/317

第二節　信用保險監管/318

一、對經營範圍和經營資質的監督管理/319

二、對產品開發的監管/319

三、對業務經營及內控管理的監管/320

四、對再保險的監管規定/322

第三節　關於出口信用保險的其他法規及規章制度/322

一、國務院令/322

二、財政部相關規定/323

三、商務部等其他部門制定的有關規定/323

參考文獻/325