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公教人員退休撫卹基金監理委員會

圖片來自fund

公教人員退休撫卹基金監理委員會簡稱基金監理會退卹會,基於中華民國公教人員,即軍人公職人員公務員教職人員教務員撫卹制度,於1995年由「恩給制」(政府負擔退撫經費)改為「儲金制」(由政府與公務人員共同撥繳費用),而同年5月1日成立「公教人員退休撫卹基金監理委員會」(隸屬考試院)與公教人員退休撫卹基金管理委員會(隸屬銓敘部),兩者均係依據《公教人員退休撫卹基金管理條例》第二條設立之機關。退撫基金因投資臺灣股市,與勞保基金勞退基金郵儲基金合稱「四大基金」。

立委蔡正元提案要求金管會修法,要求所有政府基金經理人應具備證照資格,並比照民間基金經理人資格[1]

基金績效

  • 2008年全球股災金融風暴中,退撫基金淨值首見大幅縮水,獲益不如銀行定存
  • 2009年年度國內委託經營之匯豐中華證券投資信託股份有限公司、復華證券投資信託股份有限公司、富邦證券投資信託股份有限公司國泰證券投資信託股份有限公司、安泰證券投資信託股份有限公司及永豐證券投資信託股份有限公司等6家受託機構,操作績效自2009年6月8日委託日起至2010年6月底止,收益率分別為3.78%、2.68%、1.61%、0.27%、-1.04%及-7.21%,6家受託機構之收益率均未達該委託案所訂目標收益率(8.436%),亦均低於同期間大盤報酬率(6.89%)。
  • 2010年上半年整體收益狀況中已實現收益數為21.24億元,如果將已實現加計未實現,則損失數為253.17億元,期間投資報酬率為-5.769%[2]
  • 2011年全年退撫基金受到歐債日本大地震及美國信評遭降指數等影響,淨損失284.51億元,收益率為-5.89%。代為操盤的安泰投信不僅讓退撫基金踩到盈正地雷,還被發現當時的安泰投信專戶管理部副總經理謝青良有「人謀不臧」之嫌,造成退撫基金在盈正單一股票上就慘賠33%。
  • 2014年底止,加計未實現損益及備供出售金融資產投資評價損益後之收益數356.46億元,加計未實現損益及備供出售金融資產投資評價損益後之年化收益率為6.50%[3]
  • 依現行投資景況計算,軍人退撫基金科可能將於2018年破產[4],教育人員退撫基金則於2026年破產。
  • 公教人員退撫基金監理委員會將於2029年破產。
  • 公教人員退撫基金監理委員會針對媒體報導澄清:軍公教三類人員退撫基金確實已於103年首度發生當年度收入及支出合計數不足情形,其差額約達33億元,其中軍職人員最早於100年度即出現收入不敷支出;教育人員則於103年亦發生收支短差情形,分析其原因主要是退撫基金已進入成熟期,支出已明顯擴大,收繳成長卻非常緩慢,以參加基金人數來看,99年為64萬人,103年已降為62萬人;相對的退撫支出卻大量增加,90年支領定期給與人數為5萬人,103年已攀升至26萬人,成長5倍,且基金現行提撥費率12%,已近10年未作調整,以致基金財務收支失衡。但103年如包含基金運用收益356億元,則尚有賸餘320億元,雖然可以預期在未來10-15年間會破產,但是在5年內的短期絕無立即破產危機。[5]
  • 2018年上半年累計賺103.34億元,整體平均報酬率約為1.78%,其中國內投信代操部分表現較佳,但國外代操部分績效幾乎全軍覆沒。[6]

組織結構

  • 主任委員
    • 委員會議
      • 顧問會議
      • 執行秘書
      • 副執行秘書
  • 業務組
  • 稽察組
  • 兼辦主計
  • 兼辦人事
  • 兼辦會計
  • 兼辦審計
  • 兼辦政風
  • 兼辦統計

參考文獻

  1. 退撫基金虧百億 立委:考績三個丙. [2019-05-04]. (原始內容存檔於2016-05-05). 
  2. 楊久瑩.公務員退撫基金上半年虧253億.自由時報.2010-07-30
  3. 退撫基金歷年績效表公務人員退休撫卹基金監理委員會
  4. 羅添斌.軍人退撫基金 107年轉負值 自由時報.2012-11-03
  5. 面對軍公教退撫基金收支首見赤字問題,政府已積極進行各項因應作為.公務人員退休撫卹基金管理委員會.104-01-28
  6. 7月份出清國巨大獲全勝 退撫基金今年績效全靠陳泰銘? 信傳媒.2018-08-03