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私人財富（北京）管理諮詢有限公司於2015年12月25日成立。法定代表人賈昌勇,公司經營範圍包括：互聯網信息服務；教育諮詢（不含中介及辦學）；組織文化交流活動（不含演出）；投資諮詢；市場調查；企業管理諮詢；技術開發、技術轉讓、技術諮詢；經濟貿易諮詢等。 信託不止於「理財」
私人財富管理為什麼要選擇信託
「將信託等同於理財」，可以說是目前的一種主流認識。所謂理財，通俗地說，就是打理財產，謀求財產的保值和增值。實踐中，提供信託服務的信託公司主要從理財角度推出「信託產品」，委託人也主要從理財角度認購信託產品，更加固化了「信託就是理財」的觀念。信託的功能由此被曲解、被誤讀，壓抑了委託人的財富管理需求，阻礙了信託公司向財富管理機構的轉型，影響了信託制度本應具有的財富管理功能的完整發揮。
什麼是信託？《信託法》第2條明白指出：「本法所稱信託，是委託人基於對受託人的信任，將其財產權委託給受託人，由受託人按照委託人的意願，為了受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。」這一規定說明兩點：一是信託以受託人對信託財產的管理或者處分為基礎，從這個意義上說，信託確實是一種理財制度；二是信託作為一種理財制度，其目的是為了實現委託人的意願即信託目的，而委託人設定的信託目的，當然可以是為了理財，但絕非只能是為了理財。現實中，委託人將財產交付信託的目的是為了實現自己的特定意願，這種意願可能是出於理財的需要，以實現信託財產的保值增值；也可能是出於非理財的需要，以實現信託財產按照自己的心愿實現轉移和分配。法律上，信託法明確將信託目的納入信託的必備要素之中，《信託法》第9條規定信託文件應當載明的事項中第一項就是「信託目的」，而且信託目的只要不違法，委託人可以自由設定。從這個意義上說，信託不是一項普通的理財制度，不是一項單純的理財制度，而是一項特殊的理財制度，是一項以實現信託目的為中心的理財制度。換言之，信託可以用於單純的理財，但絕不僅限用於理財。一項信託最終具有什麼樣的功能和價值，完全取決於委託人設定的信託目的，而只要不違法，委託人可以為了各種各樣的目的設立信託，而不僅限於為了理財的目的設立信託。目的決定功能，信託的實際功能由此呈現出極其多樣性，幾乎可以與人類的想象力一樣，信託應用的創新力也正源於此。
二、信託最適合於財富管理 什麼是財富管理？就是高淨值人士按照自己的意願管理和安排財產。如果說早些年高淨值人士的財富管理需求主要體現為理財需求上，即追求財富的保值和增值為主要目的，那麼，近年來隨着財富體量的增大、財富觀的變化以及財富傳承的現實壓力，高淨值人士的財富管理需求早已突破單純理財的需求，而表現為多層次的綜合財富管理需求，概括說來，主要體現為四大方面的需求：一是保障的需求，即對特定的人群提供生活、教育和創業等方面的財富保障；二是傳承的需求，即確保家族財富不因遺產分割和不當管理而能夠整體、有效地傳承於後代；三是慈善的需求，即體現委託人個人價值觀的慈善、公益最求的實現；四是與上述需求相匹配的個性化理財需求，即有確保上述目標能夠實現的資產配置方案。
多層次、綜合化的財富管理需求需要合適的制度安排，從現有的制度安排看，信託是最適合實現高淨值人士個性化財富管理需求的法律結構。信託目的設定的自由性，使信託可以靈活地安排財富管理的個性化需求，並轉化為受法律保護的信託目的；信託財產的所有權與受益權分離的制度設計，使委託人的財富管理需求既有受託人的法律主體去實施管理，又有受益人的法律主體去享有體現委託人意願的利益安排；信託財產獨立性的制度設計，既使信託財產所有權雖然置於受託人名下，但又不歸屬於受託人的財產，又使信託財產的利益歸屬於受益人，而受益人又難以觸及、損害信託財產本身，從而確保體現委託人意願的信託目的安全實現；信託管理連續性的制度設計，還使信託不因委託人和受託人本身的意外變化而結束，信託始終有受託人作為「看護神」去管理，以確保信託目的的實現。
不難看出，《信託法》所構建的信託制度的方方面面，均是為了確保信託目的即委託人的財富管理需求的圓滿實現，由此使信託成為財富管理的不二制度選擇。
三、信託財富管理功能的海外實踐
從海外的實踐看，信託除了理財功能外，還被廣泛利用，以實現以下財富管理功能： 第一，傳承功能。在英美國家，傳統上多運用「隔代信託（Generation-skipping Trust）」，以確保財產在家族之間的代代傳承。所謂「隔代信託」就是委託人僅將信託財產的部分利益授予其繼承人（父母、妻子和兒女），而將信託財產的主體利益授予給孫輩。如此，委託人不僅在死後仍能照顧妻兒的生活，更可確保家產不落入外姓人之手（如妻子再嫁或其子輩運用不當時）而代代相傳。如無法律限制，此類安排可以無止盡重複下去，如規定孫輩也需設立同樣的隔代信託。
第二，保障功能。為特定的家庭成員提供生活保障一直是信託的傳統應用功能。在英美國家，委託人廣泛利用「自由裁量信託」和「保護信託」，以實現這一目的。自由裁量信託的特徵在於：信託文件本身並不確定受益人的具體信託利益，而是授權受託人根據具體情況加以確定和分配。據此，委託人可以賦予未來最需照顧的家屬（如境遇不好而貧窮的家屬）以更多的保障。而自由裁量信託與保護信託的聯合應用，更可以保障具有浪費習性的家屬的生活。保護信託的特點在於設置「沒收條款」，即若受益人慾轉讓信託利益或者信託利益被受益人債權人追索時，則信託利益終止，同時「保護信託」自動轉化為「自由裁量信託」，其後，由受託人根據受益人生活實際需要自由決定分配信託利益，由此，可以確保具有揮霍習性的受益人的正常生活。
第三，公益功能。信託設計一直在社會公益促進方面扮演着極其重要的角色。在中世紀，英國人就習慣於利用信託設計就自己的土地為教會設定利益，以推進宗教事業的發展。當前，社會公益領域覆蓋面更廣，公益信託的利用也更頻繁。在英美，舉凡宗教、慈善、學術、教育、醫學、科研等公益事業，無不得益於公益信託的實施。以美國為例，現今有數千個基金會(foundations)，從事各種不同的公益事業。資力雄厚的人往往自己成立個人的基金會，例如，卡內基基金會、洛克菲勒基金會等。這些基金會在法律上都採取公益信託形式，其中有的財力非常雄厚，規模十分龐大，對於美國甚至世界的學術、科學、教育都有巨大貢獻。
四、煥發信託的財富管理功能 信託除了具有理財功能外，還具有了廣泛的財富管理功能，這也是信託作為一項古老的制度彌久而愈新，為現代國際社會普為承認的原因。我國制定的《信託法》，其宗旨也不僅僅是為了將信託制度確立為簡單的理財制度，設計上也是沿襲了英美信託制度的本質，以使信託能夠最大限度地發揮財富管理的靈活性。遺憾的是，《信託法》實施後10多年的信託實踐，在我國主要還是將信託簡單地作為理財制度加以應用，信託具有的廣泛而靈活的財富管理功能還遠未得到充分發揮。因此，需要煥發內涵於信託制度結構中的、沉睡多時的財富管理功能。
煥發信託的財富管理功能，關鍵是推動經營信託業務的信託公司進行業務轉型和創新，改變傳統單一的以「理財產品為中心」的信託業務模式，轉向以「財富客戶為中心」的財富管理業務模式，培育財富管理所需要的核心能力和服務體系，以供給帶動、催生財富管理需求。此外，作為高淨值人士，也需要重新審視信託在自身財富管理方面的作用，全面了解信託的制度安排特點，完成從單純的「信託產品投資者」的角色向綜合的「信託服務利用者」角色的轉變，並在此基礎上，選擇合適的信託機構作為自己的財富管理服務者。[1]
中國私人財富市場增長迅猛
十年之間，財富保護傳承從冷門到熱門，從無人知曉、爭議誤解甚至飽受質疑到得到市場的普遍認可、大行其道，可以說經歷了萌芽到發展的過程。市場和社會的發展，一步步證明了我十年前的判斷。
十年來，中國私人財富市場總量增長了五倍，中國高淨值人士翻了三番，中國家庭所控制的財富總量已經穩居世界第二，而且在可預測的未來仍然會保持高速增長的趨勢。
胡潤2017年發布報告顯示，每940個中國人中就有一個千萬富豪。綜觀整個社會，豪門爭產案、明星離婚案、知名人士猝死、家庭紛爭等，各種私人財富熱點事件層出不窮，一遍又一遍地教育着客戶。
而在業內，一批又一批先知先覺的婚姻家事律師、商務律師、海外金融從業人員、國內理財師和精英保險代理人陸續進入這一領域。 財富保護傳承近兩年更是受到各大金融機構的重視，越來越多的從業人員參加這一領域的專業知識培訓，因此催生了數家以律師為主體的培訓機構。
同時，銀行和保險公司等機構組織大量客戶參加此類講座，為此不惜花重金聘請律師作演講，出場費這一兩年間水漲船高，一些律師的出場費甚至超過頂級經濟學家的價碼。
私人財富市場發展新趨勢
但現在還不是彈冠相慶的時候，私人財富管理服務市場儘管這兩年來經歷了急速的發展，但這個市場仍然呈現出魚龍混雜、觀念混亂、思維凌亂、行為錯亂的特徵，仍然是初級階段，離成熟還有很遠的距離。
2018年是改革開放四十周年，也是十九大提出「新時代、新思路、新征程」的開局之年，在此時明確發展目標、釐清發展脈絡、清晰發展思路，對於剛起步的中國私人財富管理服務市場而言，至關重要！
正如十年前的判斷一樣，有必要對未來十年的市場發展進行更近一步的預測。根據十年來的實踐、研究和觀察，我認為中國私人財富管理服務市場在未來十年將出現以下趨勢：
預測一：國內私人財富管理市場進一步繁榮
國內私人財富管理市場起步較晚，2007年中國私人銀行開始萌芽，當國內市場尚未展開之時，中國富人已經開始了移民潮，隨之而來的是海外投資熱。 但從長遠看，國內私人財富管理需求將進一步迸發，並可能在5年左右的時間內發生大規模爆炸式增長。
一方面，人口極速老齡化，財富人群的老齡化現象也日趨明顯。第一批富人已經進入古稀之年，大多數傳統企業將面臨企業傳承與財富傳承的雙重煎熬。將企業經營轉為財富管理，或將財富交與專業機構打理的需求將進一步增長，與此同時，消費升級的顯像越來越清晰，消費觀念被不斷更新。 另一方面，雖然資本出海的需求仍然旺盛，但隨着國內財富人士理財觀念的成熟，以及國內外政策和國際政治經濟貿易形勢的變化，大部分資本留在國內仍然是人們的首要選擇。
多重因素影響之下，國內私人財富市場的增長將成為主流，明顯超過海外投資和服務需求。
預測二：保險深度得到進一步拓展，高淨值人士的保險需求將得到深度開發
保險市場經過「寶萬之爭」的洗禮後，監管果斷出台政策遏止保險日益喧囂的收益率賣點，保險回歸本源成為主流訴求。隨着制度改革的進行，預計監管將繼續出重拳整治保險市場亂象。
在此背景下，保險回歸本源面臨着兩個重大突破點，一是回歸傳統的保障性功能訴求，促使普通家庭在資產配置中更加重視保險，深化保險深度已經是大勢所趨，在國家政策的配合下，這一進程將繼續加速。
另一個突破點則來自財富人群。儘管財富人群在保險產品上的配置金額不低，但相比其龐大的資產總額，其相對比例仍然處於非常初級的水平。[2]