中小企業融資

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《中小企業融資》，副標題：案例與實務指引，出版社： 機械工業出版社，ISBN：9787111680802。

截至2022年，機械工業出版社年出版新書近2700種，年引進和輸出版權總量近800種，產品橫跨科技出版、教育出版、大眾出版三大板塊，覆蓋機械、電工電子、汽車、建築、計算機、經管、心理、生活、科普、藝術設計、文創等十多個專業領域，以及高等教育、職業教育、技能教育等不同教育層次。

目錄

內容簡介

本書旨在從實務層面，幫助中小企業解決融資難、融資貴問題。作者吳瑕長期從事企業投融資研究，深入基層調研，了解融資困境和管理狀態。她針對普遍存在的融資理念誤區，融資渠道狹窄、方式單一和管理失控等問題，在本書中提出了多種解決策略。 本書不僅全面闡述了銀行貸款、供應鏈金融、融資租賃、互聯網金融、債券融資、股權融資、項目融資、貿易融資、上市融資包括新三板掛牌等融資方式，還詳細介紹了商業計劃書的作用與撰寫方法、融資路演的運作模式與技巧，並對如何防範融資風險做了系統介紹，還在每章提供了相關案例。本書不僅通俗易懂，而且非常實用。相信本書將會成為解決中小企業融資難問題的金鑰匙。

目錄

推薦序一 拓寬融資渠道 解決融資難題

推薦序二 融資指引與研究有道

前言

• 一章 銀行貸款 / 1

基礎知識 / 1

• 一節 工銀信貸巧組合，助力企業大發展 / 7

一、業務信貸，聚焦運營 / 7

二、小微金融，激發經絡 / 13

• 二節 特色金融普惠大眾，北京銀行獨領風騷 / 15

一、差異與普惠共生，科技與文化交融 / 16

二、加碼小微金融，服務小微企業 / 17

三、聚焦創融，及時紓困，助力騰飛 / 17

第三節 民生銀行慎終如始，普惠金融服務民生 / 19

一、根植民企，與民共生 / 19

二、促貿易，保供應，重小微 / 20

• 二章 供應鏈金融 / 26

基礎知識 / 26

• 一節 供應鏈金融運營模式 / 28

一、全流程保駕護航，多層次廣泛覆蓋 / 28

二、「互聯網+」催生全產業鏈，供應鏈金融成競爭核心 / 34

• 二節 超市成供應鏈核心，永輝助供應商融資 / 41

一、人貨精準匹配，永輝高效運營 / 41

二、賬期支撐供應，融資彌合缺口 / 43

三、依託供應鏈精準授信，廣發金融創造多贏 / 45

四、案例分析 / 47

第三節 「五阿哥」傾心鋼鐵電商，「賒銷寶」

鑄就鋼貿供應鏈 / 47

一、「五阿哥」紓困解難，鋼貿商蜂擁而到 / 48

二、「賒銷寶」一手托兩家，增信融資兩相宜 / 48

三、依託供應鏈，賒銷保安全 / 49

四、「賒銷寶」模式力促鋼貿，供應鏈金融大有可為 / 50

第三章 融資租賃 / 51

基礎知識 / 51

• 一節 融資租賃業發展歷程與現狀 / 54

一、以租代買，融資有道 / 54

二、我國融資租賃業發展現狀 / 55

• 二節 融資租賃的九個路徑 / 56

一、直接融資租賃 / 56

二、銷售式融資租賃 / 57

三、售後回租融資租賃 / 57

四、槓桿融資租賃 / 60

五、委託融資租賃 / 61

六、項目融資租賃 / 63

七、風險租賃 / 64

八、捆綁式融資租賃 / 65

九、融資性經營租賃 / 66

第三節 租賃項目運作程序與評估內容 / 67

一、項目評估的基本原則 / 67

二、租賃項目運作程序 / 68

三、租賃項目評估的主要內容 / 70

第四章 互聯網金融 / 73

基礎知識 / 73

• 一節 我國互聯網金融發展歷程 / 76

一、2007年之前，混沌初開 / 76

二、2007～2012年，方興未艾 / 76

三、2013年～2015年6月，百花齊放 / 77

四、2015年7月～2016年，弊病叢生 / 78

五、2017年到今，正本清源 / 80

• 二節 第三方支付與小額貸款 / 82

一、打造信用基石，成就第三方支付 / 83

二、阿里小貸，大顯神威 / 83

第三節 大數據金融 / 87

一、大數據金融的發展趨勢 / 87

二、大數據金融的七大特徵 / 88

三、大數據金融的運營模式 / 89

第四節 眾*融資模式及案例分析 / 90

一、群策群力曰眾*，化繁就簡是商道 / 91

二、人從眾，火炎焱，眾*井噴 / 92

三、商業類眾*項目運作要點 / 93

四、如何成功實現眾* / 93

第五章 債券融資 / 96

基礎知識 / 96

• 一節 債券融資概述 / 98

一、債券的種類 / 99

二、發行公司債券的條件 / 104

三、債券的發行價格 / 104

四、債券融資的優缺點 / 105

五、發行公司債券的程序 / 105

六、債券等級評定 / 107

七、債券與股票的區別 / 108

• 二節 恆大上市如魚得水，成功發債強力續航 / 109

一、恆大強勢崛起，地產航母入水 / 110

二、創業維艱，不斷超越 / 110

三、突破重圍，風騷獨具 / 112

四、爭相持股，唯恐不及 / 113

五、成功發債，強力續航 / 113

六、案例分析 / 114

第六章 股權融資 / 116

基礎知識 / 116

• 一節 中小企業股權融資運作模式與方法 / 119

一、產權交易融資 / 120

二、增資擴股融資 / 121

三、引進風投基金融資 / 122

四、引進戰略投資者融資 / 123

• 二節 了解風投機構的運營模式 / 123

一、風險投資者的分類 / 123

二、風投機構運營的四個階段 / 124

三、投資者的投資決策原則 / 126

四、投資者眼中的好項目 / 129

五、投資者的權利要求 / 130

六、投資者的退出方式 / 132

第三節 小米創新不斷，融資勢頭不停 / 135

一、從「小米工作室」到「小米科技」 / 136

二、初創業數輪融資，市值價值相得益彰 / 138

三、3年暴漲39倍，投資者堅信小米價值 / 140

四、成功源自世界對勤奮厚道人的默默獎賞 / 140

五、案例分析 / 140

第四節 京東前途可期，資本爭先恐後 / 142

一、非典轉型，變道電商 / 144

二、模式創新疊加快速擴張，盈利可期贏得資本青睞 / 145

三、巨額融資力促發展，駕馭資本不失控制 / 146

四、志存高遠，經略未來 / 147

五、持續融資不減公司控制權，不斷創新終成國內前三名 / 148

六、案例分析 / 149

第七章 項目融資 / 152

基礎知識 / 152

• 一節 PPP融資模式 / 154

一、PPP模式運營的基本原理 / 154

二、我國推廣運用PPP模式的意義 / 155

三、PPP模式運作的基本流程 / 156

• 二節 京投PPP建地鐵，公共融資開先河 / 159

一、公私合營各顯所能，PPP融資互惠雙贏 / 159

二、建設融資舉步維艱，PPP設想顯露雛形 / 160

三、探究PPP理念精髓，實踐中國本土模式 / 161

四、理論付諸實踐，PPP喜結碩果 / 162

五、PPP模式****，創新融資締造價值 / 163

六、案例分析 / 164

第三節 BOT融資模式 / 165

一、BOT模式的發展歷程 / 165

二、BOT項目的參與人 / 166

三、BOT項目實施過程 / 166

四、如何防範BOT融資風險 / 167

第四節 資產證券化融資模式 / 169

一、資產證券化運作原理 / 170

二、當事人作用 / 171

三、發起意義 / 172

四、操作流程 / 173

五、融資優勢 / 174

第八章 貿易融資 / 176

基礎知識 / 177

• 一節 外向型企業特有的融資渠道 / 179

一、出口貿易類 / 179

二、進口貿易類 / 182

三、進出口單證類 / 184

• 二節 信用證融資 / 184

一、信用證融資概述 / 184

二、備用信用證 / 185

三、備用信用證的適用領域 / 187

四、備用信用證的法律性質及運作原理 / 189

第三節 國際保理融資 / 190

一、保理的產生 / 191

二、我國商業銀行保理業務的相關規定 / 192

三、國際保理服務內容 / 194

四、國際保理融資優勢 / 196

第九章 上市融資 / 199

基礎知識 / 200

• 一節 股票發行與上市概述 / 202

一、發行方式 / 203

二、發行價格 / 205

三、發行時機 / 206

四、上市原則 / 207

五、發行程序 / 207

六、上市條件 / 209

• 二節 企業上市準備 / 212

一、組織準備 / 212

二、業績準備 / 213

三、財務會計準備 / 214

四、制度建設準備 / 214

第三節 企業股改及輔導階段的主要工作內容 / 216

一、股改階段工作內容 / 216

二、輔導階段工作內容 / 218

第四節 國內外主要證券交易所簡介 / 219

一、上海證券交易所 / 219

二、深圳證券交易所 / 220

三、香港證券交易所 / 221

四、紐約證券交易所 / 222

五、納斯達克證券交易所 / 224

六、倫敦證券交易所 / 227

第五節 阿里巴巴創業—上市—退市—再上市融資

全景案例解析 / 229

一、網商巨擘，阿里巴巴 / 229

二、初創業，天使垂青 / 230

三、再融資，挺立寒冬 / 231

四、謀上市，風投相隨 / 231

五、慧眼識珠，矢志不移 / 232

六、各行其道，各司其職 / 233

七、阿里退市，眾說紛紜 / 233

八、重新上市，震撼全球 / 234

九、案例分析 / 235

第十章 商業計劃書 / 239

基礎知識 / 239

• 一節 簡述商業計劃書 / 240

一、商業計劃書的含義 / 241

二、商業計劃書的作用 / 241

三、巧用融資工具 / 243

• 二節 商業計劃書的撰寫方法 / 244

一、商業計劃書的主要內容 / 245

二、站在投資人的角度審閱你的商業計劃書 / 250

三、商業計劃書的寫作技巧 / 251

四、撰寫商業計劃書應注意的問題 / 252

第三節 商業計劃書綱要 / 253

第十一章 融資路演 / 259

基礎知識 / 259

• 一節 路演目的及其技巧 / 260

一、路演目的 / 260

二、融資路演方法與技巧 / 262

• 二節 路演類型 / 268

一、參觀型路演 / 269

二、活動型路演 / 269

三、現場展示型路演 / 270

第三節 路演活動中的常見問題 / 271

一、選擇什麼人上台演講 / 271

二、路演應做哪些準備工作 / 271

三、選擇什麼樣的投資人 / 272

四、怎樣接觸投資人 / 272

五、投資人經常會問哪些問題 / 273

六、如何減少投融資對接中的阻力 / 273

七、路演的禁忌 / 274

第十二章 融資風險控制 / 275

基礎知識 / 275

• 一節 融資風險管控概述 / 277

一、融資風險分類 / 277

二、融資風險識別方法 / 278

三、識別融資騙子 / 279

四、融資風險控制方法 / 284

• 二節 機關算盡摩根逐利，對賭失敗永樂謝幕 / 286

一、家電連鎖探花，上海永樂電器 / 286

二、對賭永樂，勝負皆贏 / 287

三、背水一戰贏對賭，全力以赴為增長 / 288

四、摩根機關算盡，永樂黯然謝幕 / 290

五、案例分析 / 293

第三節 世行集團陰魂不散 巨騙易名捲土重來 / 294

一、融資不成，反入陷阱 / 295

二、神秘公司，疑點重重 / 296

三、移花接木，敗露馬腳 / 298

四、謊言識破，真相大白 / 298

五、融資騙局，有跡可循 / 299

六、案例分析 / 300

參考文獻 / 303