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中国信托金融控股

中国信托金融控股股份有限公司

图片来自workuma

中国信托金融控股股份有限公司(英语:CTBC Financial Holding Co., Ltd.,2891,简称中信金中信金控)是台湾金融控股公司之一,由鹿港辜家所创办,现由辜濂松家族握有经营权,在2012年时其家族持股占9.3%。中信金控在与其关系企业统称时,又合称为中信集团

目录

历史

中信金控成立于2002年5月17日,最初由中国信托商业银行以股份转换方式成立,成立时资本额为新台币一千亿元,同年陆续纳入中信保经、中国信托证券、中信保全。2003年起,也先后成立中信创投、中信资产管理、台湾彩券三家子公司。

  • 2003年,以新台币195.7亿元买下万通商业银行全部股权,使其成为中信金控的子公司[1]后,并于12月并入同属旗下的中国信托商业银行。[2][3]
  • 2013年6月4日,中信金控英文名称由“Chinatrust Financial Holding Co., Ltd.”改为“CTBC Financial Holding Co., Ltd.”,金控子公司英文名称中“Chinatrust”字样随之改为“CTBC”。
  • 2013年7月,以新台币7.24亿元收购宏利人寿台湾分公司之营业、资产与负债,并入旗下的中信人寿。[5]
  • 2013年10月,旗下的中国信托商业银行以520亿日圆购并东京之星银行,创下台资企业购并日本银行首例。
  • 2015年5月26日,以人民币23.53亿元收购中国中信集团旗下所属中信银行(国际)中信银行国际(中国)有限公司100%股权。同时中信银行以新台币131.84亿元采私募方式入股中信金控,取得约3.8%股权,并在2016年6月份的股东会获得通过。
  • 2015年10月,以新台币323亿元并入台湾人寿,使其成为中信金控的全资子公司。2016年1月1日,台湾人寿与中信人寿整并,台湾人寿为存续公司。
  • 2015年10月底,中信金搬迁至台北南港后,将原本位于信义计画区内的总部大楼以151亿元新台币售出。
  • 2016年3月,中信金以166亿元泰铢、(折合新台币154亿新台币)入股泰国LH Financial Group Public Company Limited“LHFG金融集团”35.6%股权75.45亿新股,布局东南亚市场。
  • 2016年4月,中信金以61亿元新台币收购苏格兰皇家银行马来西亚子行[6]
  • 2016年8月,中信金宣布放弃收购苏格兰皇家银行马来西亚子行
  • 2016年12月,中信金控举行董监改选,改选后所组成的新董监理事会,成为台湾金融史上首家独立董监事过半的金融控股公司。

争议事件

并购兆丰金控争议

2006年中信金控曾企图并购兆丰金控,先经由金融监督管理委员会核准投资兆丰金控,又利用旗下香港的连结结构性债券投资兆丰金控股权,并于6月中兆丰金控董监事改选中取得四席董事。

但此后中信金控开始遭到金管会认定以“假外资”隐藏资讯进行裁罚,又因遭发现透过第三者“红火公司”获利3,047万美元;最终中信金控被要求吐出44万张兆丰金股票并缴回第三者获利的2,700万美元,同时被要求解除中信银行董事长辜仲谅及财务长张明田之职务。

2010年10月18日,台北地方法院一审宣判,依《证券交易法》炒股罪判辜仲谅七年六个月徒刑、《银行法》背信罪判辜仲谅四年徒刑,合计九年徒刑。

内湖购地争议

中信金在2014年及2015年间,为旗下中国信托商业银行以51.4亿代价,向长虹建设及永约营造购买内湖潭美地区面积约7,300平方公尺的土地,兴建厂办大楼,作为中信银的资讯机房。但被检调追查出,永约营造疑为中信金内部利用人头所成立的公司,这家公司利用不实鉴价、隐匿关系人交易与长虹建设合作,灌水浮报不动产价值,以高价转卖土地给中信银,套取中间的高额价差,向中信银套利,导致中信金集团损失近9亿元新台币,2017年12月台北地检署认定中信金董事长室专委张明田涉不法,向台北地方法院声请羁押;但后来台北地方法院准予1亿新台币交保。2018年10月11日台北地院认定张明田等被告犯行明确,依《金控法》背信罪,重判张明田15年、并科罚金新台币5亿元。

中信金与国宝间争议

中信金控旗下的中国信托人寿高估国宝人寿所提供的不动产担保品,并以高价购入。此刻恰好是中信金与台湾人寿洽谈合并交易时。再者,检调当局又查到国宝人寿幕后金主朱国荣透过人头户炒作龙邦国际(台湾人寿大股东)股票,事后朱国荣被收押禁见[7]最高法院检察署特别侦查组于2016年10月5日侦结,并起诉相关人等[8]

百尺竿头公开收购乐陞违约案

在2016年7月22日时,百尺竿头负责人㭴埜由昭宣布以每股新台币128元公开收购3.8万张乐陞科技股票(占发行股数的25.71%)。2016年7月25日,经济部投审会通过。百尺竿头委由中国信托法人信托部进行相关收购手续,如开设公开收购保管帐户,支付价款等动作。

原定百尺竿头需在2016年8月19日将款项汇入并进行后续交割手续,但当时中信金表示因换汇问题导致必须延后时程进行交割。

但是于2016年8月30日,百尺竿头表示,因该股票严重下跌,致使筹资方面出现问题,导致无法汇入交割款并宣布放弃收购。后续中国信托将公开收购专户之股票直接退回予应卖人。并且由于市场上的卖压,使得乐陞连续跌停锁死,致使投资人钜额亏损。

此次事件致使投资人怀疑,中国信托是否未对其客户严格谨慎进行认识你的客户(Know your customer;KYC),评估客户是否有足够支付价款的能力,即草率接下此一案子。

2016年9月19日,中国信托遭金管会以中信银内控制度有缺失,且金管会并未同意中信银可延迟交割却进行延迟交割等理由,对中信银处以300万元罚锾,并对该银行公开收购相关信托业务、财务规划及谘询顾问等业务,予以停止3个月的处分。

参考文献

  1. 詹惠珠. 中信金今并万通银 明年多赚30亿 发行10.15亿特别股 不排除实施库藏股 万通银正式下市. 经济日报. 2003-09-30. 
  2. 詹惠珠; 黄又怡. 每股12.65元 中信金并购万通银. 经济日报. 2003-07-03. 
  3. 宋穗瑢. 中信银万通银 12月1日合并. 经济日报. 2003-11-01. 
  4. 陈云上. 金控整并潮再起 金融股加温 中信金并大都会 掀热潮. 联合晚报. 2011-03-29. 
  5. 颜真真. 7.24亿并购宏利人寿台湾分公司 中信人寿:保户权益不变. 今日新闻网. 2013-07-31 [2014-04-19]. (原始内容存档于2014-10-17). 
  6. 国内首例!中信金61亿台币收购RBS马来西亚子行全数股权. [2016-06-28]. (原始内容存档于2016-08-13). 
  7. 潘千诗. 中信案涉灭证 国宝集团负责人朱国荣声押禁见. 三立新闻网. 2016-06-09 [2016-06-09]. (原始内容存档于2016-06-13). 
  8. 陈煜. 涉嫌挪用中信金3亿,辜仲谅、朱国荣等8人被起诉. 风传媒. 2016-10-05 [2016-10-05]. (原始内容存档于2016-10-05).