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'''保证金可用余额'''是全国科学技术名词审定委员会审定、公布的专有术语。
 
'''保证金可用余额'''是全国科学技术名词审定委员会审定、公布的专有术语。

於 2024年5月23日 (四) 21:14 的最新修訂

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保證金可用餘額是全國科學技術名詞審定委員會審定、公布的專有術語。

漢字,中國古人智慧的結晶[1]。千百年間,它經歷了「甲金篆隸草楷行」的發展[2]。從記錄的工具到藝術的載體,它的身上,傾注了無數先人的心血。

名詞解釋

保證金可用餘額是指客戶用於充抵保證金的現金、證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算後的保證金總額,減去客戶未了結的融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的餘額

保證金可用餘額的組成

保證金可用餘額由以下四部分組成:

(1)作為保證金的現金。投資者信用資金賬戶內的現金由作為保證金的現金和融券賣出所得現金兩部分組成,其中融券賣出所得現金只能用於買券還券,不能作為保證金。

(2)充抵保證金的證券。投資者信用證券賬戶內的證券由充抵保證金的證券和融資買入證券兩部分組成,其中充抵保證金證券部分直接經折算後計入保證金可用餘額。

(3)融資融券交易產生的浮盈部分。融資融券交易產生的浮盈經折算後可計入保證金總額,融資融券交易形成浮虧的,浮虧金額需全額從保證金可用餘額中扣減。

(4)未了結融資融券交易已占用保證金部分。投資者進行每一筆融資買入或融券賣出時所使用的保證金應以其保證金可用餘額為限。其計算公式為:保證金可用餘額=現金+Σ(充抵保證金的證券市值×折算率)+Σ[(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率]+Σ[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]-Σ融券賣出金額-Σ融資買入證券金額×融資保證金比例-Σ融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費用。

其中,折算率是指融資買入、融券賣出證券對應的折算率,當融資買入證券市值低於融資買入金額或融券賣出證券市值高於融券賣出金額時,折算率按100%計算。

值得注意的是,在計算保證金可用餘額時,投資者已了結融資融券關係的,涉及的融資買入證券或融券賣出所得資金記入可充抵保證金部分,對於部分了結融資融券關係的,證券公司可以按比例將涉及的融資買入證券或融券賣出所得資金記入可充抵保證金部分。

保證金可用餘額的計算方法

開立信用賬戶之後,可以轉入擔保品,擔保品可以為現金,現金按照1:1計算保證金;也可以是證券公司擔保標的範圍以內的證券,擔保證券則需乘以對應折算率計算保證金,此時保證金可用餘額=①這部分。

有了保證金可用餘額就可以進行開倉交易了。如果進行了融資買入開倉,會占用保證金,此時保證金可用餘額=①-⑤。開倉之後,隨着開倉證券價格波動會有浮盈浮虧。浮盈部分會乘以對應證券的折算率增加保證金;相反,浮虧部分這裡需要特別注意的是它會全額占用保證金(折算率按照100%計算)。因此,此時保證金可用餘額=①-⑤+②。

如果此時又進行了融券賣出開倉,同理會占用保證金,此時保證金可用餘額=①-⑤+②-⑥。同樣的,融券開倉之後隨着開倉證券價格波動,會有浮盈浮虧。浮盈部分會乘以對應證券的折算率增加保證金;相反,浮虧部分也會全額占用保證金(折算率按照100%計算)。因此,此時保證金可用餘額=①-⑤+②-⑥+③。

最後,融資融券開倉之後產生的利息以及費用也會占用保證金,融券賣出所得資金是不會增加保證金可用餘額的。因此,最終保證金可用餘額=①-⑤+②-⑥+③-④-⑦。

參考文獻