檢視洗錢的原始碼

{| class="wikitable" style="float:right; margin: -10px 0px 10px 20px; text-align:left"
|<center>'''洗錢'''<br><img src="https://i.imgur.com/gJFJU5w.jpg" width="280"></center><small>[https://home.gamer.com.tw/creationDetail.php?sn=4047364 圖片來自gamer]</small> 
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'''洗黑錢'''（{{lang-en|Money laundering}}），亦稱'''洗錢'''、'''清洗黑錢'''，或正其名'''資金洗淨'''，指將-{zh-cn:通过;zh-tw:透過;}-[[犯罪]]或其他非法手段所獲得的[[金錢]]、[[偽鈔]]，[[偽幣]]，經過合法金融作業流程之類的方法私下操作，以「洗淨」為看似合法的資金。洗錢常與經濟犯罪、[[毒品]]交易、[[恐怖活動]]及[[組織犯罪]]、[[武器]]買賣、[[人口販運]]、[[海盜]]、[[賭博]]、[[偷渡]]等重大犯罪有所關連，也常以跨國方式進行。

除了掩蓋犯罪所得，洗錢一字往往在使用時定義較廣，通常包含資助恐怖活動，全稱為「洗錢與資助恐怖活動」（Money Laundering and Financing of Terrorism），意在把資助恐怖活動從一般犯罪獨立出來另外定義。洗黑錢有共通特徵，例如高額、不明來歷，在[[组织 (社会学)|組織]]及帳戶中間流動，主要目的是清洗或含糊資金的來源地，不計成本。通過不同國家相關法令及程序，及創造虛假及實質經濟活動以使其資金在相關地區合法。

== 歷史 ==
洗錢一詞的來源為二十世紀初的犯罪者艾爾卡彭（[[Al Capone]]），他因為經營投幣式洗衣店用以合理化犯罪所得，所以後來此種行為便以歷史上此種「用投幣式洗衣機掩蓋犯罪金錢」的行為簡稱做「洗錢」。

而除了上述明確的名詞，洗錢行為的歷史在諸多層面都是難以記錄的，主要原因即為洗錢行為本就不可能有官方統計資訊。故洗錢之歷史或需從「反洗錢與反恐怖融資（Anti-Money Laundering and Counter Financing of Terrorism, AML/CFT）」的資料作為反向的歷史映射。目前洗錢防制的代表數據為佔[[國內生產毛額]]數據，例如聯合國曾在不同場合概估洗錢規模佔全球GDP比例，例如：「全球每年在國際上流通的洗錢金額約達8,000億至2兆美元不等，占全球GDP的2%至5%<ref>{{cite news|author1=蘋果日報|title=全球洗錢規模　上探2兆美元|url=https://tw.appledaily.com/new/realtime/20170111/1033178/|accessdate=2018-04-23|work=蘋果日報}}</ref>」此類的新聞即為一例。

從反洗錢的法規歷史論，最明確提及洗錢者為1970年的美國銀行保密法（[[Bank Secrecy Act of 1970 (BSA)]]），與其法案名稱略有差異，BSA旨在規範金融業針對不法金流需有申報的義務。其後，相關的法案陸續出爐，較有代表性的有1988年聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約、2001年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約；雖然其主旨大致都是防制犯罪，但事實上都有規範針對犯罪背後的金流的防堵原則。

== 參考文獻 == 
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[[Category: 社會事件]]