貫徹「卓越、創新、關懷、回饋」的企業核心理念，追求永續經營的目標。致力推動經濟發展、提供全方位金融服務，壽險、商銀、證券、創投/私募股權四引擎齊力併發。

秉持誠信經營並提升資訊透明度，2018年獲選納入台灣公司治理100指數」成分股，此外也全面將ESG議題納入投資分析和決策過程並制定相關規範與作業辦法，旗下子公司中國人壽、凱基銀行、凱基證券、中華開發資本及凱基投信均已完成簽署臺灣證券交易所頒布之「機構投資人盡職治理則」，落實實踐責任投資。

將原隸屬資訊處之下的資訊安全組，升級為資訊安全處，以最高行政層級來執行資訊安全並打擊資恐。

擴大「計程車司機小額信貸」、「祝您一臂」等普惠金融專案，造福更多金融弱勢族群外，更攜手中華電信，完成台灣第一件金融監理沙盒專案，首創「電信行動身分認證」，幫助從未與銀行往來的年輕族群或微型企業主，取得更合理的金融服務。