銀行業信息化年度成果報告2020

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《銀行業信息化年度成果報告2020》，李偉 編，出版社： 中國金融出版社。

中國金融出版社成立於1956年5月，直屬中國人民銀行管理。截至2020年，中國金融出版社累計出版圖書超過10000種，目前每年出版新書500餘種，已形成理論類、實務類、教材類、引進類等多種類別、特色鮮明的圖書體系。

目錄

內容簡介

為及時總結和分享銀行信息科技的發展成果，展現其在深化金融體制改革和促進金融服務發展方面帶來的經濟效益和社會效益，加深社會各界對金融信息化的認知和理解，中國人民銀行組織編制出版《銀行業信息化年度成果報告（2020）》。本書以具有代表性的年度銀行業科技成果為突破點，結合專家點評，總結了銀行信息科技一年來的發展成果，展望了技術發展趨勢，為將來的金融創新提供參考和借鑑。

目錄

第一章　助力構建雙循環新格局,增強服務實體經濟能力1

第一節　暢通國內金融循環,提高服務民生能力2

一、完善國內金融體系,豐富惠民服務場景2

二、創新智慧金融服務,協助提升政務效能7

第二節　加速國內國際雙循環,擴大金融高水平雙向開放11

一、豐富跨境金融服務體系,拓寬國際金融服務渠道11

二、健全國際金融循環體系,推動普惠金融縱深發展13

第三節　小　結17

第二章　完善金融關鍵基礎設施,夯實金融信息服務基石19

第一節　完善金融市場基礎設施,助推數字經濟快速發展19

一、提升交易平台數字化水平,規範金融市場業務運營20

二、研究法定數字貨幣運營模式,奠定法定數字貨幣推廣基礎23

第二節　推進支付清算系統建設,打造行業公平競爭環境26

一、強化非銀行間清算體系,促進行業健康發展27

二、築牢銀行間支付清算基礎,保障業務連續性30

第三節　加強公共金融數據共享,支撐金融宏觀調控監管32

第四節　小　結36

第三章　推廣全棧化分布式技術,促進系統架構整體轉型37

第一節　深化分布式技術應用,加速架構轉型成果落地37

一、打造平台級支撐力,擴展技術應用範圍38

二、推進應用轉型改造,提升金融服務水平41

第二節　增強技術支撐力度,孵化金融解決方案43

一、構建技術中台體系,加速金融場景創新44

二、提升技術驅動應用,助力解決方案落地47

第三節　推進數據中台建設,優化數據服務能力50

一、打造數據共享平台,提供數據復用服務51

二、探索數據服務能力,形成數據賦能模式53

第四節　小　結55

第四章　加快科技驅動應用布局,助推金融業務創新發展56

第一節　深耕人工智能技術應用,擴展金融服務智能場景56

一、建設人工智能服務平台,優化金融業務質效57

二、推進智能技術成果轉化,追求更優客戶體驗62

第二節　加快區塊鏈應用落地,搶占金融科技制高點64

一、打造區塊鏈應用平台,促進金融服務降本增效65

二、擴寬區塊鏈服務領域,實現銀政銀企互惠互利67

第三節　創新大數據物聯網應用,推動業務和技術融合68

一、發揮大數據支撐作用,加快數據智能服務轉型69

二、探索物聯網場景應用,開闢業務轉型全新賽道72

第四節　小　結73

第五章　加大金融科技生態建設,推進金融業數字化轉型75

第一節　提升全局化服務水平,共享開放生態圈75

一、加強金融產品整合,拓展服務能力邊界76

二、打造開放銀行產品,實現合作共贏發展79

第二節　夯實信息化經營能力,加快數字化發展81

一、完善信用評價模型,重塑信貸客戶旅程81

二、深挖數據使用價值,增強數據洞察能力83

第三節　打造全渠道營銷閉環,實現全方位服務85

一、重構傳統營銷模式,提升零售客戶體驗86

二、融合線上線下協同,改進渠道服務質量89

第四節　小　結92

第六章　健全網絡安全防護體系,提升信息科技安全水平93

第一節　完善網絡安全治理體系,增強網絡安全防護能力93

一、優化信息安全體系架構,提高安全管控水平94

二、增強網絡安全技防能力,支撐業務穩健發展99

第二節　增強基礎技術掌控能力,提升信息科技自主水平101

一、促進基礎設施應用探索,提升自主創新水平101

二、專注重大技術研究攻關,提高科技內生能力105

第三節　小　結108

第七章　加強風險技防能力建設,保障金融體系穩健運行109

第一節　打造全流程風控平台,提升風控智能化水平109

一、聚力智能風險管控,強化風控技術支撐110

二、加強全面風險監測,促進風控能力提升114

第二節　創新風險防控模式,構建一體化防控體系117

一、優化風險防控流程,有效防範欺詐風險117

二、打破內外部數據壁壘,實現風險聯防聯控119

第三節　完善科技運營體系,提升科技支撐效能121

一、健全質量管理機制,助力科技風險防範122

二、創新智能運維體系,築牢系統運行防線126

第四節　小　結131

第八章　推動現金製造產業升級,實現貨幣綜合質量提升132

第一節　立足科技自主創新,強化關鍵環節管控132

一、注重工藝技術研發,實現產品優化升級133

二、秉承整體設計理念,不斷追求卓越品質135

第二節　探索前沿防偽科技,加速智能製造轉型139

一、研製新型防偽技術,增強鑒偽識別能力139

二、構建數字印製系統,着力打造先進裝備141

第三節　小　結144

結束語146

後　記148