章宗祥本為清朝秀才，清 [[ 光緒 ]] 二十五年（1899年）留學日本，先入第一高等學校，後入 [[ 東京 ]][[ 帝國大學 ]] 法科，並結識了 [[ 曹汝霖 ]] 。後獲 [[ 明治大學 ]] 法學士學位。在日本期間，他曾參加譯書彙編社。光緒二十九年（1903年）回國，在北京 [[ 京師大學 ]] 堂任教，清廷賜進士出身。他曾歷任進士館教習、法律館纂修官、農工商部候補主事、民政部財例局提調等職務。1905年（光緒31年）他和董康共同翻譯了日本的刑法。後來他幫助商部尚書載振編纂商法，又升任憲政編査館編制局副局長。1907年（光緒33年）， [[ 徐世昌 ]] 就任東三省總督，他作為隨從跟隨赴任。1909年（宣統元年），他任北京內城巡警廳丞。此後，他歷任法律編纂局編修、內閣法制院副使。1911年（宣統3年）10月 [[ 辛亥革命 ]] 爆發後，他作為唐紹儀的隨從參加 [[ 南北議和 ]] 。 

 翌年， [[ 袁世凱 ]] 稱帝，章作為司法總長，否定了籌安會的違法性。袁世凱死後的1916年（民國5年）6月末，章宗祥接替 [[ 陸宗輿 ]] 改任駐日公使，到 [[ 日本 ]] 赴任。在日本，他和 [[ 西原龜三 ]] 進行交涉以締結西原借款，並同日本政府締結軍事協定。他還承認了日本方面在 [[ 山東半島 ]] 的權益。他還和陸宗輿一起就對德國宣戰向 [[ 段祺瑞 ]] 進言。 1919年（民國8年） [[ 巴黎和會 ]] 上山東問題成為中國關心的焦點問題。由於對日本採取讓步態度，章宗祥、曹汝霖、陸宗輿被中國輿論糾彈。同年 [[ 五四運動 ]] 中，曹汝霖的宅邸被學生焚毀，史稱火燒趙家樓。當時歸國後正在曹宅訪問的章宗祥被學生毆打致腦震盪。月10日，章宗祥、曹汝霖、陸宗輿被罷免。事後，章宗祥釋放了打人學生，此事在歷史上鮮為人知。 以後，章宗祥從政界引退，轉入實業界，任中華匯業銀行（中日合辦的銀行）總理、北京通商銀行總理。北洋政府倒台後，他長期寓居 [[ 青島 ]] 。1942年（民國31年）3月，他應 [[ 王揖唐 ]] 之邀，任華北政務委員會諮詢委員。後來他還任電力會社的董事長。抗日戰爭結束後，他被國民政府逮捕，未受裁判即被釋放，後寓居上海。中華人民共和國成立後，他留在上海。