中國金融監管制度改革報告2021

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《中國金融監管制度改革報告2021》，中國經濟體制改革研究會金融新常態課題組 編，出版社： 中國金融出版社。

中國金融出版社成立於1956年5月，直屬中國人民銀行管理。截至2020年，中國金融出版社累計出版圖書超過10000種，目前每年出版新書500餘種，已形成理論類、實務類、教材類、引進類等多種類別、特色鮮明的圖書體系。

目錄

內容簡介

本報告分為以下六個章節；第一章，我國金融管理政策改革綜述；第二章，協同推進的金融管理制度建設；第三章，以實體經濟為本的金融監管引領；第四章，扎牢金融風險防線的制度防線；第五章分為四個專題，即深化資本市場改革、金融開放及走出去、資管行業改革、數字化金融及金融科技改革；第六章是對百年未有大變局下的中國金融改革的總結和展望。

目錄

第一章　我國金融管理政策改革綜述…………………………………………1

一、當期主要經濟金融形勢及政策環境……………………………1

(一)國內經濟環境………………………………………………1

(二)財政金融環境………………………………………………6

(三)主要外部金融形勢…………………………………………9

二、金融體系及管理機制發展綜述…………………………………11

(一)金融機構發展情況………………………………………11

(二)金融市場發展情況………………………………………12

(三)金融監管機制情況………………………………………13

三、當前金融監管改革的主要任務…………………………………14

第二章　協同推進的金融管理制度建設……………………………………16

一、主要改革政策舉措………………………………………………16

(一)現代貨幣體系改革持續深入……………………………16

(二)財政與金融政策協同發展………………………………18

(三)繼續深化央地聯動監管…………………………………26

二、進一步深化改革可關注的重點問題……………………………35

三、改革展望…………………………………………………………38

第三章　以實體經濟為本的金融監管引領…………………………………40

一、主要改革政策舉措………………………………………………40

(一)推動金融系統向實體經濟讓利…………………………40

(二)加強重點領域金融支持…………………………………43

(三)優化間接融資供給方式…………………………………54

(四)推動直接融資發展………………………………………56

(五)增加金融服務便利性……………………………………59

二、進一步深化改革可關注的重點問題……………………………63

三、改革展望…………………………………………………………66

第四章　扎牢金融風險的制度防線…………………………………………70

一、主要改革政策舉措………………………………………………70

(一)統籌兼顧防範金融風險…………………………………70

(二)攻堅克難化解金融風險…………………………………87

(三)堅持房住不炒破解房地產風險難點……………………96

(四)釐清邊界整頓關鍵市場金融秩序………………………103

二、進一步深化改革可關注的重點問題…………………………105

三、改革展望………………………………………………………108

第五章　專題…………………………………………………………………112

第一節　深化資本市場改革……………………………………………112

一、主要改革政策舉措……………………………………………112

(一)穩步推進註冊制改革……………………………………112

(二)完善資本市場基礎制度…………………………………114

(三)進一步提高對外開放水平………………………………116

(四)落實「零容忍」,加強違法違規行為監管……………117

二、進一步深化改革可關注的重點問題…………………………117

三、改革展望………………………………………………………121

第二節　金融開放及「走出去」………………………………………124

一、我國金融開放的(改革)方向和路線………………………125

(一)深入推進基礎性體制機制改革…………………………125

(二)持續擴大金融服務業開放………………………………125

(三)金融市場雙向開放再邁新台階…………………………127

(四)建設金融開放試驗區,深化金融領域開放創新………129

二、開放改革中存在的問題………………………………………131

三、改革展望………………………………………………………132

(一)統籌協同推進各項金融開放政策………………………132

(二)按照金融業是競爭性行業的原則,全面實施准入前

國民待遇加負面清單管理制度…………………………132

(三)結合中國實際,建立與國際接軌的金融體系運行規

則和監管制度……………………………………………133

第三節　資管行業改革…………………………………………………133

一、主要改革政策舉措……………………………………………133

(一)資管新規的總基調………………………………………133

(二)強化資管行業的機構監管………………………………134

(三)資產端監管改革…………………………………………135

(四)產品端的監管……………………………………………139

二、進一步深化改革可關注的重點問題…………………………141

(一)在經濟金融環境巨變下,如何滿足居民財富保值增值

的需求……………………………………………………141

(二)如何解下歷史包袱,在嚴監管下釋放創新活力………144

(三)適應雙循環發展格局以及國家碳中和戰略帶來的機

遇和挑戰…………………………………………………145

(四)如何適應數字化變革,提升財富管理的科技水平……146

(五)理財子公司如何適應標準化與淨值化的挑戰…………146

第四節　數字化金融及金融科技改革…………………………………147

一、主要改革政策舉措……………………………………………147

二、進一步深化改革可關注的重點問題…………………………151

三、改革展望………………………………………………………153

第六章　百年未有之大變局下的金融改革總結和展望…………………155

一、通過改革,使金融市場滿足構建高水平市場經濟體制

的需求…………………………………………………………155

二、通過改革,使金融市場能夠為實體經濟提供更有效支撐…156

三、通過改革,使金融市場能夠更有效地支持創新創業………158

四、通過改革,使金融市場能夠滿足人民群眾多樣化的金融

需求……………………………………………………………159

五、通過改革,使金融市場能夠加速綠色雙碳目標的實現……160

六、通過改革,使金融市場能夠增強抵禦風險的能力…………161

七、通過改革,使金融市場能夠更有力地服務國內國際雙循環…162

後記……………………………………………………………………………164